您可以输入30字
您所在的位置：
工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书（2022年第3号）
 
　　
    工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说
    明书 
    （2022年第3号） 
    基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 
    基金托管人：中国建设银行股份有限公司 
    重要提示 
    本基金经中国证券监督管理委员会2006年6月2日证监基金字[2006]104号文核准募
    集。本基金的基金合同于2006年7月13日正式生效。 
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
    核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
    判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
    投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料
    概要。 
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。 
    基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 
    本基金本次仅对基金经理情况、高级管理人员情况、投资决策委员会情况和直销机构
    信息进行更新，相关信息更新截止日为2022年9月23日。本招募说明书所载其他内容截
    止日为2022年4月30日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2022年3月31日（财
    务数据未经审计）。 
    目录 
    重要提示 ........................................................................................................................................... 1 
    一、绪 言 ......................................................................................................................................... 3 
    二、释 义 ......................................................................................................................................... 3 
    三、基金管理人 ............................................................................................................................... 7 
    四、基金托管人 ............................................................................................................................. 15 
    五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 18 
    六、基金的募集和基金合同生效 ................................................................................................. 67 
    七、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 67 
    八、基金的投资 ............................................................................................................................. 75 
    九、基金的业绩 ............................................................................................................................. 85 
    十、基金的财产 ............................................................................................................................. 86 
    十一、基金资产估值 ..................................................................................................................... 87 
    十二、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 91 
    十三、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 93 
    十四、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 94 
    十五、基金的信息披露 ................................................................................................................. 95 
    十六、风险揭示 ............................................................................................................................. 99 
    十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................... 102 
    十八、基金合同的内容摘要 ....................................................................................................... 104 
    十九、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................................... 104 
    二十、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................... 104 
    二十一、其他应披露事项 ........................................................................................................... 108 
    二十二、招募说明书的存放及查阅方式 ................................................................................... 109 
    二十三、备查文件 ....................................................................................................................... 109 
    附件一........................................................................................................................................... 109 
    附件二........................................................................................................................................... 122 
    一、绪 言 
    《工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书》（以下简称“本招募说明
    书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基
    金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
    （以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《货币市场基
    金监督管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流
    动性风险规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金合同》
    （以下简称“基金合同”）编写。 
    本招募说明书阐述了工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、
    费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募
    说明书。 
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
    真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
    本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有
    限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，
    或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
    当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
    额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
    受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解
    基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 
    二、释 义 
    本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 
    1.基金或本基金：指工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金 
    2.基金管理人或本基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司 
    3.基金托管人或本基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 
    4.基金合同或本基金合同：指《工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金基金合同》及对
    本基金合同的任何有效修订和补充 
    5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信精选平衡混合型证
    券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
    6.招募说明书：指《工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金招募说明书》，招募说明书
    是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件 
    7.基金份额发售公告：指《工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金份额发售公告》 
    8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、行政规章以及
    其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
    9.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议
    通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013
    年6月1日起实施的，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十
    四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决
    定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订 
    10.《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投
    资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    11.《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
    开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    12.《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
    集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订 
    13.《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
    《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 
    14.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
    15.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 
    16.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
    体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
    17.个人投资者：指年满18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军
    人证件等有效身份证件的中国公民，以及依据有关法律法规规定或中国证监会批准可投资于
    证券投资基金的其他自然人 
    18.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法
    注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他
    组织 
    19.合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》
    规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中
    国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 
    20.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
    监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 
    21.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
    22.基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定
    额投资等业务 
    23.销售机构：指直销机构和代销机构 
    24.直销机构：指工银瑞信基金管理有限公司 
    25.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务
    资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
    26.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 
    27.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人
    基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放
    红利、建立并保管基金份额持有人名册等 
    28.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为工银瑞信基金
    管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 
    29.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的
    基金份额余额及其变动情况的账户 
    30.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金
    管理人管理的基金份额的变动及结余情况的账户 
    31.基金合同生效日：指基金募集达到法律规定及基金合同规定的条件，基金管理人向
    中国证监会办理基金备案手续证监会书面确认的日期 
    32.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
    中国证监会对清算结果核准并予以公告的日期 
    33.基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过
    3个月 
    34.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
    35.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
    36.T日：指销售机构确认的投资人有效申请工作日 
    37.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 
    38.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
    39.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间 
    40.业务规则：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》，是规
    范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记运作方面的业务规则，由注册登记机构、
    销售机构和投资人共同遵守 
    41.认购：指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为 
    42.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
    份额的行为 
    43.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人
    购回基金份额的行为 
    44.基金转换：指基金份额持有人在本基金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的
    转换行为 
    45.转托管：指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的所持基金份额销
    售机构变更的操作 
    46.巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中
    转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过
    上一日基金总份额的10%时 
    47.元：指人民币元 
    48.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
    已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
    49.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
    他资产的价值总和 
    50.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
    51.基金份额净值：指基金份额的资产净值 
    52.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
    额净值的过程 
    53.指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
    （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介  
    54.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由
    基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基
    金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征
    用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 
    55.流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
    予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
    议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
    支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
    56.摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，
    将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金
    份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 
    57.基金产品资料概要：指《工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金基金产品资料概要》
    及其更新 
    三、基金管理人 
    （一）基金管理人概况 
    名称：工银瑞信基金管理有限公司 
    住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号9层甲5号901 
    办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 
    邮政编码：100033 
    法定代表人：赵桂才 
    成立日期：2005年6月21日 
    批准设立机关：中国证监会 
    批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 
                          中国银监会银监复[2005]105号 
    经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 
    组织形式：有限责任公司 
    注册资本：贰亿元人民币 
    联系人：朱碧艳 
    联系电话：400-811-9999 
    股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有限
    公司占公司注册资本的20%。 
    存续期间：持续经营 
    （二）主要人员情况 
    1、董事会成员 
    赵桂才先生，硕士，高级经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、董事长、
    法定代表人。1990年7月加入中国工商银行，先后在中国工商银行商业信贷部、营业部和
    公司业务二部工作，先后任副处长、处长、副总经理。2013年1月至2016年1月，任工银
    巴西执行董事、总经理；2016年1月至2020年12月，任工银租赁党委书记、执行董事、
    总裁。2020年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
    高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副书记、总经理。2000
    年7月至2021年7月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总经理；中国
    工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
    黄敏女士（Min Huang)，董事，现任瑞士信贷资产管理亚太区代主管。黄敏女士毕业于
    麻省理工学院，自2006年加入瑞士信贷集团，先后担任瑞士信贷全球投资银行战略部助理
    副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区执行首席运营官、资产管理大中国区首席运
    营官、资产管理中国区负责人。 
    洪贵路先生，董事，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任
    农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽职监督处处长。
    曾赴美国乔治华盛顿大学学习。 
    林清胜先生，董事，高级经济师，中国人民大学经济学博士，中国工商银行战略管理与
    投资者关系部专家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经
    理、总行国际结算单证中心副总经理、工行厦门分行专家。 
    田国强先生，独立董事，经济学博士。上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等
    研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批人文社会科学长江
    学者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。
    2006年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包
    括经济理论、激励机制设计、中国经济等。 
    Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任
    云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指数
    顾问委员会委员，香港会德丰集团咨询委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香
    港证监会程序复检委员会委员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市
    场发展工作小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。 
    程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研究
    生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士学
    位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。 
    2、监事会成员 
     张晓辛先生，监事，经济学学士。1986年加入中国工商银行，先后任工行吉林
    分行计
    划处副处长、处长，计划财务处处长，辽宁抚顺分行行长，辽宁分行副行长，吉林分行副行
    长，黑龙江分行副行长、行长。2021年被任命为中国工商银行战略管理与投资者关系部资
    深专家、专职派出董事。 
    Hans Urs Buchmann先生，监事，法学博士，现任瑞士信贷（香港）有限公司副董事长。
    布克曼先生自1985年加入瑞士信贷，先后任瑞信第一波士顿中国区业务主管、瑞信金融服
    务部中国区主管、瑞信“一”银行机构中国区企业银行部主管、瑞信企业及机构客户管理委
    员会成员、瑞信亚太区企业与机构客户部副主席。 
    洪波女士，监事，硕士。ACCA非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所
    高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年6
    月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总经理，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。 
    倪莹女士，监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
    校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入
    工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总经理。 
    章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年
    任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总经
    理。 
    3、高级管理人员 
    赵桂才先生，董事长，简历同上。 
    高翀先生，总经理，简历同上。 
    朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、
    督察长。1997年－1999年，任中国华融信托投资公司证券总部债券部经理；2000年－2005
    年，任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005年加入工银瑞信
    基金管理有限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。 
    杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1997年7月至2002年
    9月，任职于长城证券有限责任公司，历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月
    至2003年5月，任职于宝盈基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年6月
    至2006年3月，任职于招商基金管理有限公司，历任研究员、基金经理。2006 年加入工银
    瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长。 
    赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理。1989年8
    月至2002年4月，任职于中国工商银行北京分行，历任国际业务部综合科科长、副总经理；
    2002年5月至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，任市场营销部副总经理。2005
    年加入工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。 
    郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞信
    投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年6月，任职于中国工商银行资产托管部。2005
    年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
    马成先生，硕士，特许金融分析师（CFA）资格持有人，现任工银瑞信基金管理有限公
    司党委委员、副总经理，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。曾先后担任中国工商银行
    总行处长；工行河南新乡分行党委副书记、副行长；工银国际控股有限公司风险总监，执行
    董事、副总经理。2017年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
    王建先生，硕士，高级工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996年7
    月进入中国工商银行山东分行计算中心工作；2002年5月至2011年11月，历任中国工商
    银行山东分行开发运行中心副主任、信息科技部副总经理、资深技术经理；2011年11月至
    2016年8月，任中国工商银行山东分行信息科技部总经理；2016年8月至2022年6月，任
    职于中国工商银行总行，先后任产品创新管理部总经理助理、产品创新管理部产品专家、金
    融科技部产品专家。2022年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
    4、本基金基金经理 
    杨鑫鑫先生，14年证券从业经验；曾任华安基金基金经理；2018年加入工银瑞信，现
    任权益投资部投资副总监、基金经理。2019年2月28日至今，担任工银瑞信创新动力股票
    型证券投资基金基金经理；2022年8月22日至今，担任工银瑞信精选平衡混合型证券投资
    基金基金经理。 
    本基金历任基金经理： 
    曲丽女士：2007年11月12日至2013年1月10日担任本基金基金经理。 
    张翎先生，2006年9月21日至2007年7月18日担任本基金基金经理。 
    杨建勋先生，2007年3月19日至2007年11月12日担任本基金基金经理。 
    吴刚先生，2006年7月13日至2008年2月20日担任本基金基金经理。 
    王筱苓女士，2007年1月5日至2008年2月20日担任本基金基金经理。 
    司晓晨先生，2007年11月12日至2010年6月17日担任本基金基金经理。 
    陈守红先生，2010年1月25日至2011年4月13日担任本基金基金经理。 
    杨军先生，2012年12月17日至2014年1月22日担任本基金基金经理。 
    高喜阳先生，2013年10月18日至2015年2月3日担任本基金基金经理。 
    胡文彪先生, 2013年11月12日至2017年8月4日，担任本基金基金经理。 
    黄安乐先生，2013年9月23日至2019年2月13日，担任本基金基金经理。 
    王君正先生，2019年2月11日至2022年9月23日，担任本基金基金经理。 
    5、投资决策委员会成员 
    高翀先生，简历同上。 
    朱碧艳女士，简历同上。 
    杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 
    欧阳凯先生，20年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入
    工银瑞信，现任固定收益部总经理、资深投资总监、固收投资能力一中心负责人、基金经理。
    2010年8月16日至今，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理；2011年12月27
    日至2017年4月21日，担任工银瑞信保本混合型证券投资基金基金经理；2013年2月7
    日至2017年2月6日，担任工银瑞信保本2号混合型发起式证券投资基金(自2016年2月
    19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理；2013年6月26日至2018
    年2月27日，担任工银瑞信保本3号混合型证券投资基金基金经理；2013年7月4日至2018
    年2月23日，担任工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金基金经理；2014年
    9月19日至2021年7月2日，担任工银瑞信新财富灵活配置混合型证券投资基金基金经理；
    2015年5月26日起至2018年6月5日，担任工银瑞信丰盈回报灵活配置混合型证券投资
    基金基金经理。 
    李剑峰先生，19年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高
    级副经理；2008年加入工银瑞信，现任首席投资官、养老金投资中心总经理。 
    修世宇先生，15年证券从业经验；博士；曾任工银瑞信基金管理有限公司研究员，民
    生人寿保险股份有限公司分析师；2012年加入工银瑞信，现任研究部总经理、研究总监、
    基金经理（牵头权益投资部工作）。2014年10月22日至2018年2月27日，担任工银瑞信
    高端制造行业股票型证券投资基金基金经理；2017年6月16日至2018年12月17日，担
    任工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金经理；2022年8月22日至今，担任工银瑞信
    高端制造行业股票型证券投资基金基金经理；2022年9月9日至今，担任工银瑞信稳健成
    长混合型证券投资基金基金经理。 
    杜洋先生，12年证券从业经验；2010年加入工银瑞信，现任研究部副总经理、投资总
    监、基金经理。 2015年2月16日至今，担任工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金
    基金经理；2016年11月2日至2018年10月12日，担任工银瑞信瑞盈18个月定期开放债
    券型证券投资基金基金经理；2017年1月25日至2018年6月11日，担任工银瑞信瑞盈半
    年定期开放债券型证券投资基金基金经理；2018年3月22日至今，担任工银瑞信稳健成长
    混合型证券投资基金基金经理；2018年11月14日至2021年1月18日，担任工银瑞信新
    能源汽车主题混合型证券投资基金基金经理；2019年4月24日至今，担任工银瑞信战略新
    兴产业混合型证券投资基金基金经理；2019年12月25日至2020年12月31日，担任工银
    瑞信产业升级股票型证券投资基金基金经理；2021年4月2日至今，担任工银瑞信创业板
    两年定期开放混合型证券投资基金基金经理；2021年4月26日至今，担任工银瑞信战略远
    见混合型证券投资基金基金经理；2022年1月13日至今，担任工银瑞信新能源汽车主题混
    合型证券投资基金基金经理。 
    袁芳女士，15年证券从业经验；2011年加入工银瑞信，现任权益投资部投资副总监、
    基金经理。2015年12月30日至今，担任工银瑞信文体产业股票型证券投资基金基金经理；
    2018年2月13日至2020年12月31日，担任工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投
    资基金基金经理；2019年5月6日至今，担任工银瑞信科技创新3年封闭运作混合型证券
    投资基金基金经理（本基金自2022年5月6日起更名为“工银瑞信科技创新混合型证券投
    资基金”）；2020年4月23日至今，担任工银瑞信圆兴混合型证券投资基金基金经理；2020
    年6月18日至今，担任工银瑞信高质量成长混合型证券投资基金基金经理；2021年1月13
    日至今，担任工银瑞信圆丰三年持有期混合型证券投资基金基金经理。 
    赵蓓女士，14年证券从业经验；曾任中再资产管理股份有限公司投资经理助理；2010
    年加入工银瑞信，现任研究部副总经理、投资总监、基金经理。2014年11月18日至今，
    担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金经理；2015年4月28日至今，担任工
    银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金经理；2016年2月3日至今，担任工银瑞信前沿
    医疗股票型证券投资基金基金经理；2018年7月30日至2019年12月23日，担任工银瑞
    信医药健康行业股票型证券投资基金基金经理；2020年5月20日至2022年6月14日，担
    任工银瑞信科技创新6个月定期开放混合型证券投资基金基金经理；2021年3月25日至今，
    担任工银瑞信成长精选混合型证券投资基金基金经理。 
    林念先生，9年证券从业经验；博士；曾任光大证券股份有限公司宏观分析师；2014
    年加入工银瑞信，现任专户投资部副总经理（牵头工作）、投资副总监、基金经理。2016年
    9月27日至今，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2020年12月21日至今，
    担任工银瑞信全球精选股票型证券投资基金基金经理；2022年3月4日至今，担任工银瑞
    信聚享混合型证券投资基金基金经理；2022年8月1日至今，担任工银瑞信主题策略混合
    型证券投资基金基金经理。 
    6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
    （三）基金管理人的职责 
    1．依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理
    基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  
    2．办理基金备案手续；  
    3．对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；  
    4．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 
    5．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
    6．编制季度报告、中期报告和年度报告；  
    7．计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；  
    8．办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；  
    9．召集基金份额持有人大会；  
    10．保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；  
    11．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；  
    12．国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 
    （四）基金管理人承诺 
    1．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限
    制等全权处理本基金的投资。 
    2．本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
    措施，防止违反《证券法》行为的发生。 
    3．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
    措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： 
    （1）承销证券； 
    （2）向他人贷款或者提供担保； 
    （3）从事承担无限责任的投资； 
    （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
    （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或
    者债券； 
    （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管
    人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
    （7）将基金资产用于购买基金管理人股东发行和承销期内承销的有价证券； 
    （8）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
    （9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
    4．本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、
    法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： 
    （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
    （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
    （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
    （5）其它法律法规以及中国证监会禁止的行为。 
    5．基金经理承诺 
    （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
    利益。 
    （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不
    当利益。 
    （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投
    资内容、基金投资计划等信息。 
    （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 
    （五）基金管理人的内部控制制度 
    1．内部控制的原则 
    （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，
    并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
    （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
    的有效执行。 
    （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理
    人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
    （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
    （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
    效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
    2．内部控制的主要内容 
    （1）控制环境 
    董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验，
    提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合
    规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设资格
    审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进
    行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。 
    公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司
    董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中
    的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险控制等
    发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 
    公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合
    理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 
    （2）风险评估 
    a）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； 
    b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大
    危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和
    重大事项进行风险评估； 
    c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 
    （3）控制活动 
    控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产
    分离等政策、程序或措施。 
    控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。
    在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相
    关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位
    负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和内控
    稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防
    线。 
    （4）信息与沟通 
    公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报
    渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职
    责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清
    晰的业务报告系统。 
    （5）内部监控 
    内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等部门
    在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的内控稽核部，其中监察稽核人
    员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内
    部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进
    公司内部管理制度有效地执行。 
    3．基金管理人关于内部控制的声明 
    （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； 
    （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
    （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 
    四、基金托管人 
    （一）基金托管人情况 
    1.基本情况 
    名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
    住所：北京市西城区金融大街25号 
    办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 
    法定代表人：田国立 
    成立时间：2004年09月17日 
    组织形式：股份有限公司 
    注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
    存续期间：持续经营 
    基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 
    联系人：李申 
    联系电话：(021) 6063 7102 
    2.主要人员情况 
    中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、
    理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营管理处、跨境托管运
    营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督处等12个职能处室，在安徽
    合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。 
    3.基金托管业务经营情况 
    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户
    为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维
    护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国
    建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保
    基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、职业年金、存托业务
    等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2021
    年三季度末，中国建设银行已托管1120只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服
    务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。截至目前，中国建设银行先后多次被《全球托
    管人》、《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣
    获中央国债登记结算有限责任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份
    有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并在2017、2019、2020、2021年分别荣获《亚
    洲银行家》颁发的“最佳托管系统实施奖”、“中国年度托管业务科技实施奖”、“中国年
    度托管银行（大型银行）”以及“中国最佳数字化资产托管银行”奖项。 
    （二）基金托管人的内部控制制度 
    1.内部控制目标 
    中国建设银行托管业务确保贯彻落实国家有关法律法规及监管规定，勤勉尽责，恪尽职
    守，保证托管资产的安全、完整，保障所托管基金的稳健运行，维护基金份额持有人利益；
    规范业务操作，严格按规程进行业务处理和操作，有效管控托管业务风险；确保所披露信息
    的完整、及时，保证客户信息不泄漏。 
    2.内部控制组织结构 
    中国建设银行设有风险管理与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制的研究、
    议事和协调工作。内部控制管理部门是牵头内部控制管理的职能部门，牵头内部控制体系的
    统筹规划、组织落实和检查评价。资产托管业务部设置专门负责内部控制工作的处室，配备
    了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作。 
    3.内部控制原则 
    中国建设银行托管业务内部控制遵循全面性、重要性、制衡性、适应性和独立性原则。 
    （1）全面性原则。内部控制贯穿和渗透于托管业务各项流程和各个环节，覆盖所有的
    机构、岗位，约束所有托管业务人员。 
    （2）重要性原则。内部控制在全面控制的基础上，关注重要的托管业务事项和高风险
    托管业务领域。 
    （3）制衡性原则。内部控制坚持风险为本、审慎经营的理念，设立托管机构和开办托
    管业务均坚持内控优先，在组织机构、权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督
    的机制。 
    （4）适应性原则。内部控制与托管业务管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状
    况等相匹配，并根据情况变化及时调整。 
    （5）独立性原则。保证客户资产与建设银行自有资产、托管的其他资产相互独立，对
    不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。 
    4.内部控制措施 
    （1）托管资产保管控制。严格按照法律法规和合同约定履行托管人安全保管可控制账
    户内托管资产的职责，所托管资产与托管人自有资产、托管的其他资产严格分开，保证托管
    资产的安全、独立和完整。 
    （2）授权控制。托管业务纳入全行统一的授权管理体系，严格在授权范围内执行，严
    禁超范围经营。明确业务处理岗位权限，各级人员在授权范围内行使职权和承担责任。明确
    不相容岗位，实施相应的分离措施，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制。 
    （3）规章制度控制。制定系统化、规范化的托管业务管理制度，并定期重检与修订，
    持续维持托管业务规章制度的适应性和有效性，严格保障托管业务规范运营。 
    （4）流程控制。严格指令接收、清算、核算、监督的流程化管理，控制关键风险点。 
    （5）信息系统控制。持续加强内控手段的新技术运用，提高内控自动化水平和有效性。 
    （6）业务连续性控制。建立托管业务应急响应及恢复机制，实现对运营中断事件的快
    速响应和及时处置。组织开展应急演练，保障托管业务持续运营。 
    （7）运营环境控制。托管业务工作环境符合监管和控制要求，运营环境独立，录音、
    录像及门禁持续有效。系统实现独立与隔离，建立安全的数据传输通道和数据备份机制，保
    障数据传输和存储安全。 
    （8）员工行为管理控制。明确员工行为守则，规范员工日常行为，加强职业道德和员
    
    工操守教育，培育忠于所托、勤勉尽责的合规文化。 
    自2007年起，资产托管业务部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审
    计，均获无保留意见，并已经成为常规化的内控工作手段。 
    （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
    1.监督方法 
    依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证
    券投资基金托管业务管理办法》及其配套法规和基金合同、托管协议的约定，监督所托管基
    金的投资运作，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。
    在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、
    基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
    2.监督流程 
    基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规及基金托管协议的规定，应当拒绝
    执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发
    现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、基金托管协议规定的，应当及时
    提示基金管理人在规定期限内改正，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。 
    每个工作日对基金投资运作比例等情况进行监督，如发现异常情况，向基金管理人进行
    风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其改正，并依照法律法规的规定及时向中国证
    监会报告。 
    基金管理人有义务配合和协助基金托管人的监督和核查，对基金托管人发出的提示，应
    在规定时间内答复并改正；对基金托管人的合理疑义，应及时解释或举证；对基金托管人按
    照法律法规和托管协议的要求需向中国证监会报告的事项，应积极配合提供相关数据资料和
    制度等。 
    五、相关服务机构 
    （一）基金销售机构 
    1、直销机构 
    名称：工银瑞信基金管理有限公司 
    办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 
    注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号9层甲5号901 
    法定代表人：赵桂才 
    传真：010-81042588、010-81042599 
    联系人：张钦  
    联系电话：010-66583282 
    直销机构网点信息： 
    本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含APP、网上交易、微信自助交易）销售本
    2、其他销售机构 
     （1）中国工商银行股份有限公司 
     注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 
     办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 
     法定代表人：陈四清 
     联系人：官学清 
     电话：010-66105799 95588 
     传真：010－66107914 
     客户服务电话：95588 
     （2）中国农业银行股份有限公司 
     注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 
     办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座 
     法定代表人：谷澍 
     联系人：秦一楠 
     电话：010-66060069 
     传真：010-68121816 
     客户服务电话：95599 
     （3）中国建设银行股份有限公司 
     注册地址：北京市西城区金融大街25号 
     办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 
     法定代表人：田国立 
     联系人：张静 
     电话：010-66215533 
     传真：010－66275654 
     客户服务电话：95533 
     （4）交通银行股份有限公司 
     注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号  
     办公地址：上海市长宁区仙霞路18号 
     法定代表人：任德奇 
     联系人：陈旭 
     电话：021-58781234 
     传真：021-58408483 
     客户服务电话：95559 
     （5）招商银行股份有限公司 
     注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
     办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
     法定代表人：繆建民 
     联系人：季平伟 
     电话：0755－83198888 
     传真：0755－83195049 
     客户服务电话：95555 
     （6）中信银行股份有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 
     办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 
     法定代表人：朱鹤新 
     联系人：王晓琳 
     电话：4006800000  
     传真：010-85230024 
     客户服务电话：95558 
     （7）上海浦东发展银行股份有限公司 
     注册地址：上海市中山东一路12号 
     办公地址：上海市中山东一路12号 
     法定代表人：郑杨 
     联系人：吴雅婷 
     电话：021-61162160 
     传真：021－63602431 
     客户服务电话：95528 
     （8）兴业银行股份有限公司 
     注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦 
     办公地址：上海市银城路167号 
     法定代表人：吕家进 
     联系人：孙琪虹 
     电话：021-52629999 
     传真：0591-87842633 
     客户服务电话：95561 
     （9）中国光大银行股份有限公司 
     注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 
     办公地址：北京市西城区太平桥大街25号光大中心 
     法定代表人：李晓鹏 
     联系人：朱红 
     电话：010－63636153 
     传真：010－63636157 
     客户服务电话：95595 
     （10）中国民生银行股份有限公司 
     注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 
     办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 
     法定代表人：高迎欣 
     联系人：董云巍 
     电话：010－58560666 
     传真：010－57092611 
     客户服务电话：95568 
     （11）北京银行股份有限公司 
     注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 
     办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 
     法定代表人：张东宁 
     联系人：周黎 
     电话：010-66224815 
     传真：010-66226045 
     客户服务电话：95526 
     （12）华夏银行股份有限公司 
     注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 
     办公地址：北京市东城区建国门内大街22号 
     法定代表人：李民吉 
     联系人：郑鹏 
     电话：010－85238667 
     传真：010－85238680 
     客户服务电话：95577 
     （13）平安银行股份有限公司 
     注册地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦 
     办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座26楼 
     法定代表人：谢永林 
     联系人：赵杨 
     电话：0755-82080387 
     传真：0755-82080386 
     客户服务电话：95511-3 
     （14）宁波银行股份有限公司 
     注册地址：浙江省宁波市宁东路345号 
     办公地址：浙江省宁波市宁东路345号 
     法定代表人：陆华裕 
     联系人：胡技勋 
     电话： 0574-89068340 
     传真：0574-87050024 
     客户服务电话：95574 
     （15）北京农村商业银行股份有限公司 
     注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼 
     办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼 
     法定代表人：王金山 
     联系人：鲁娟 
     电话：010-89198762 
     传真：010-89198678  
     客户服务电话：96198 
     （16）徽商银行股份有限公司 
     注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座 
     办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座 
     法定代表人：吴学民 
     联系人：陶锋 
     电话： 0551-65898113 
     传真： 0551-62667684 
     客户服务电话：96588 
     （17）浙商银行股份有限公司 
     注册地址：浙江省杭州市庆春路288号 
     办公地址：浙江省杭州市庆春路288号 
     法定代表人：沈仁康 
     联系人：王盈虚 
     电话： 0571-88267825 
     传真： 0571-87659954 
     客户服务电话：95527 
     （18）杭州银行股份有限公司 
     注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 
     办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 
     法定代表人：陈震山 
     联系人：严峻 
     电话：0571－85108195  
     传真：0571－85106576 
     客户服务电话：0571-96523 ；400-8888-508 
     （19）汉口银行股份有限公司 
     注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号  
     办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号  
     法定代表人：陈新民 
     联系人：李欣 
     电话：027-82656704 
     传真：027-82656236 
     客户服务电话：96558（武汉）4006096558（全国） 
     （20）江苏银行股份有限公司 
     注册地址：江苏省南京市中华路26号 
     办公地址：江苏省南京市中华路26号 
     法定代表人：夏平 
     联系人：张洪玮 
     电话：025-58587036 
     传真：025-58587820 
     客户服务电话：95319 
     （21）渤海银行股份有限公司 
     注册地址：天津市河西区马场道201-205号 
     办公地址：天津市河西区马场道201-205号 
     法定代表人：李伏安 
     联系人：王宏 
     电话：022-58316666 
     传真：022-58316569 
     客户服务电话：95541 
     （22）齐商银行股份有限公司 
     注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号 
     办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号 
     法定代表人：杲传勇 
     联系人：孙菁艺  
     电话：0533-2178888-9910 
     传真：0533-6120373 
     客户服务电话：400-86-96588 
     （23）东莞农村商业银行股份有限公司 
     注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 
     办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 
     法定代表人：王耀球 
     联系人：洪晓琳 
     电话： 0769-22866143 
     传真： 0769-22866282 
     客户服务电话：0769-961122  
     （24）天津银行股份有限公司 
     注册地址：天津市河西区友谊路15号  
     办公地址：天津市河西区友谊路15号  
     法定代表人：袁福华 
     联系人：李岩 
     电话：022-28405684  
     传真：022-28405631 
     客户服务电话：4006960296 
     （25）苏州银行股份有限公司 
     注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号 
     办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号 
     法定代表人：王兰凤 
     联系人：朱瑞良 
     电话：0512-69868364 
     传真：0512-69868370 
     客户服务电话：96067 
     （26）威海市商业银行股份有限公司 
     注册地址：威海市宝泉路9号 
     办公地址：威海市宝泉路9号 
     法定代表人：谭先国 
     联系人：刘文静 
     电话：0631-5211651 
     传真：0631-5215726 
     客户服务电话：40000-96636 
     （27）晋商银行股份有限公司 
     注册地址：山西省太原市小店区长风街59号 
     办公地址：山西省太原市小店区长风街59号 
     法定代表人：阎俊生 
     联系人：董嘉文 
     电话：0351-6819579 
     传真：0351-6819926 
     客户服务电话：9510-5588  
     （28）富滇银行股份有限公司 
     注册地址：昆明市拓东路41号 
     办公地址：昆明市拓东路41号 
     法定代表人：夏蜀 
     联系人：戴秋娟 
     电话：13888534780 
     传真：087163122311 
     客户服务电话：400-88-96533 
     （29）龙江银行股份有限公司 
     注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436 
     办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436号 
     法定代表人：张建辉 
     联系人：闫勇 
     电话：0451-85706107 
     传真：0451-85706036 
     客户服务电话：400-645-8888 
     （30）德州银行股份有限公司 
     注册地址：山东省德州市三八东路1266号 
     办公地址：山东省德州市三八东路1266号 
     法定代表人：孙玉芝 
     联系人：王方震 
     电话：0534-2297326 
     传真：0533-2297327 
     客户服务电话：40084-96588 
     （31）江苏紫金农村商业银行股份有限公司 
     注册地址： 南京市建邺区梦都大街136号 
     办公地址：南京市建邺区梦都大街136号 
     法定代表人：张小军 
     联系人：游丹  
     电话：025-88866645 
     传真：025-88866724 
     客户服务电话：025-96008 
     （32）云南红塔银行股份有限公司 
     注册地址：云南省玉溪市东风南路2号 
     办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心A座 
     法定代表人：李光林 
     联系人：马杰 
     电话：0871-65236624 
     传真：0871-65236614 
     客户服务电话：0877-96522 
     （33）厦门国际银行股份有限公司 
     注册地址：厦门市思明区鹭江道8-10号国际银行大厦1-6层 
     办公地址：厦门市思明区鹭江道8-10号国际银行大厦1-6层 
     法定代表人：王晓健 
     联系人：郭景波 
     电话：0592-2988788-6171 
     传真：0592-2078888-6505 
     客户服务电话：4001623623 
     （34）中信百信银行股份有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼8层 
     办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心6层-11层 
     法定代表人：李如东 
     联系人：白泽凡 
     电话：010-50925699 
     传真：010-50925690 
     （35）天相投资顾问有限公司 
     注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033 
     办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层 
     法定代表人：林义相 
     联系人：谭磊 
     电话：010－66045182 
     传真：010－66045518 
     客户服务电话：010-66045678 
     （36）国泰君安证券股份有限公司 
     注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 
     办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 
     法定代表人：贺青 
     联系人：黄博铭 
     电话：021－38676666 
     传真：021－38670666 
     客户服务电话：400-8888-666 / 95521 
     （37）中信建投证券股份有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 
     办公地址：北京市朝阳门内大街188号 
     法定代表人：王常青 
     联系人：谢欣然 
     电话：010-86451810 
     传真：010-65186399 
     客户服务电话：95587/4008-888-108 
     （38）国信证券股份有限公司 
     注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 
     办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 
     法定代表人：张纳沙 
     联系人：李颖 
     电话：0755－82130833 
     传真：0755－82133952 
     客户服务电话：95536 
     （39）招商证券股份有限公司 
     注册地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦 
     办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦  
     法定代表人：霍达 
     联系人：黄婵君 
     电话：0755-82943666 
     传真：0755-83734343 
     客户服务电话：95565、4008888111 
     （40）广发证券股份有限公司 
     注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 
     办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦36楼 
     法定代表人：孙树明 
     联系人：陈姗姗 
     电话：020－66336146 
     传真：020-87553600 
     客户服务电话：95575或致电各地营业网点 
     （41）中信证券股份有限公司 
     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦 
     办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦  
     法定代表人：张佑君 
     联系人：王一通 
     电话：0755-23835383 
     传真：010-6083 6029 
     客户服务电话：95548 
     （42）中国银河证券股份有限公司 
     注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层 
     办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 
     法定代表人：陈共炎 
     联系人：辛国政 
     电话：010-83574507 
     传真：010-83574807 
     客户服务电话：4008-888-888或95551 
     （43）海通证券股份有限公司 
     注册地址：上海市黄浦区广东路689号 
     办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 
     法定代表人：周杰 
     联系人：金芸、李笑鸣 
     电话：021－23219000 
     传真：021－23219100 
     客户服务电话：95553 
     （44）华泰联合证券有限责任公司 
     注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层 
     办公地址：深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第5层、17层、18层、24层、
    25层、26层 
     法定代表人：张伟 
     联系人：盛宗凌 
     电话：0755-82492000 
     传真：0755-82492962 
     客户服务电话：95513，400-8888-555 
     （45）申万宏源证券有限公司 
     注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 
     办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 
     法定代表人：杨玉成 
     联系人：余洁 
     电话：021-33389888 
     传真：021-33388224 
     客户服务电话：95523或4008895523 
     （46）兴业证券股份有限公司 
     注册地址：福州市湖东路268号 
     办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 
     法定代表人：杨华辉 
     联系人：乔琳雪 
     电话：021-38565547 
     传真：0591-38281508 
     客户服务电话：95562 
     （47）长江证券股份有限公司 
     注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号 
     办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号 
     法定代表人：李新华 
     联系人：李佳 
     电话：027-65799866 
     传真：027-85481726 
     （48）安信证券股份有限公司 
     注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 
     办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 
     法定代表人：黄炎勋 
     联系人：陈剑虹 
     电话：0755－82825551 
     传真：0755－82558355 
     客户服务电话：4008001001 
     （49）西南证券股份有限公司 
     注册地址：重庆市江北区桥北苑8号 
     办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 
     法定代表人：廖庆轩 
     联系人：周青 
     电话：023-63786633 
     传真：023-63786212 
     客户服务电话：95355、 4008096096 
     （50）中信证券（浙江）有限责任公司 
     注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层 
     办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层 
     法定代表人：沈强 
     联系人：周妍 
     电话：0571－86811958 
     传真
    ：0571－85783771 
     客户服务电话：0571—95548 
     （51）国元证券股份有限公司 
     注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 
     办公地址：安徽省合肥市寿春路179号 
     法定代表人：凤良志 
     联系人：李蔡 
     电话：0551－2272101 
     传真：0551－2272100 
     客户服务电话：全国统一热线4008888777，安徽省内热线96888 
     （52）渤海证券股份有限公司 
     注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室  
     办公地址：天津市南开区宾水西道8号 
     法定代表人：王春峰 
     联系人：蔡霆 
     电话：022－28451991  
     传真：022－28451892 
     客户服务电话：4006515988 
     （53）华泰证券股份有限公司 
     注册地址：南京市江东中路228号 
     办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座8层 
     法定代表人：张伟 
     联系人：郭力铭 
     电话：（010）57615957 
     传真：（010）57617065 
     客户服务电话：95597 
     （54）山西证券股份有限公司 
     注册地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 
     办公地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 
     法定代表人：王怡里 
     联系人：王怡里 
     电话：0351-8686668 
     传真：0351-8686918 
     （55）中信证券（山东）有限责任公司 
     注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 
     办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 
     法定代表人：冯恩新 
     联系人：焦刚 
     电话：0531-89606166 
     传真：0532－85022605 
     客户服务电话：95548 
     （56）东兴证券股份有限公司 
     注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 
     办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 
     法定代表人：徐勇力 
     联系人：汤漫川 
     电话：010-66555316 
     传真：010-66555246 
     客户服务电话：4008888993 
     （57）东吴证券股份有限公司 
     注册地址：江苏省苏州市工业园区星阳街5号 
     办公地址：江苏省苏州市工业园区星阳街5号 
     法定代表人：范力 
     联系人：陆晓 
     电话：0512－62938521 
     传真：0512－62938663 
     客户服务电话：95330 
     （58）信达证券股份有限公司 
     注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 
     办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层 
     法定代表人：高冠江 
     联系人：唐静 
     电话：010-83252182 
     传真：010－63080978 
     客户服务电话：95321 
     （59）东方证券股份有限公司 
     注册地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦 
     办公地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦 
     法定代表人：金文忠 
     联系人：吴宇 
     电话：021－63325888－3108 
     传真：021－63326173 
     客户服务电话：95503 
     （60）方正证券股份有限公司 
     注册地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717 
     办公地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717 
     法定代表人：施华 
     联系人：周静 
     电话：010-68585002转8061 
     传真：0731-85832214 
     客户服务电话：95571 
     （61）长城证券股份有限公司 
     注册地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层 
     办公地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 
     法定代表人：曹宏 
     联系人：梁浩 
     电话：0755－83530715 
     传真：0755－83515567 
     客户服务电话：4006666888 
     （62）光大证券股份有限公司 
     注册地址：上海市静安区新闸路1508号 
     办公地址：上海市静安区新闸路1508号 
     法定代表人：刘秋明 
     联系人：郁疆 
     电话：021-22169999 
     传真：021-22169964 
     客户服务电话：95525 
     （63）中信证券华南股份有限公司 
     注册地址：广州市天河区临江大道395号天德广场T1楼10楼 
     办公地址：广州市天河区珠江西路5号501房 
     法定代表人：胡伏云 
     联系人：陈靖 
     电话：020-88836999 
     传真：020-88836984 
     客户服务电话：（020）95396 
     （64）东北证券股份有限公司 
     注册地址：长春市生态大街6666号 
     办公地址：长春市生态大街6666号 
     法定代表人：李福春 
     联系人：安岩岩 
     电话：0431-85096517 
     传真：0431-85096795 
     客户服务电话：95360 
     （65）上海证券有限责任公司 
     注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号 
     办公地址：上海市西藏中路336号华旭国际大厦6楼 
     法定代表人：郁忠民 
     联系人：龚海莺、汪家琪 
     电话：02153686888 
     传真：021-33303993 
     客户服务电话：021-962518 
     （66）新时代证券股份有限公司 
     注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 
     办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层 
     法定代表人：刘汝军 
     联系人：马骏杰 
     电话：010-83561329 
     传真：010-83561094 
     客户服务电话：400-698-9898 
     （67）大同证券有限责任公司 
     注册地址：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层 
     办公地址：山西省太原市小店区长治路111号山西世贸中心A座F12、F13 
     法定代表人：董祥 
     联系人：薛津 
     电话：0351-4130322 
     传真：0351－7219891 
     客户服务电话：4007121212 
     （68）国联证券股份有限公司 
     注册地址：无锡市县前东街168号 
     办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702室 
     法定代表人：范炎 
     联系人：沈刚 
     电话：0510－82831662 
     传真：0510－82830162 
     客户服务电话：95570 
     （69）平安证券股份有限公司 
     注册地址：深圳市福田区福田街益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 
     办公地址：深圳市福田区福田街益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 
     法定代表人：何之江 
     联系人：周驰 
     电话：021-58991896 
     传真：0755-82400862 
     客户服务电话：95511-8 
     （70）华安证券股份有限公司 
     注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 
     办公地址：安徽省合肥市南二环959号财智中心B1座 
     法定代表人：章宏韬 
     联系人：范超 
     电话：0551-65161821 
     传真：0551-65161672 
     客户服务电话：95318 
     （71）中原证券股份有限公司 
     注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 
     办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 
     法定代表人：菅明军 
     联系人：程月艳 李盼盼 党静 
     电话：0371--69099882 
     传真：0371—65585899 
     客户服务电话：95377 
     （72）国都证券股份有限公司 
     注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 
     办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 
     法定代表人：翁振杰 
     联系人：刘河斌 
     电话：010-87413633 
     传真：010-84183311 
     客户服务电话：400-818-8118 
     （73）东海证券股份有限公司 
     注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层  
     办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 
     法定代表人：钱俊文 
     联系人：王一彦 
     电话：021-20333333 
     传真：021-50498825 
     客户服务电话：95531；400-8888-588 
     （74）恒泰证券股份有限公司 
     注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 
     办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 
     法定代表人：刘汝军 
     联系人：张同亮 
     电话：0471－4913998 
     传真：0471－4930707 
     客户服务电话：0471-4961259 
     （75）华西证券股份有限公司 
     注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 
     办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 
     法定代表人：杨炯洋 
     联系人：谢国梅 
     电话：028-86150207 
     传真：028-86150100 
     客户服务电话：95584 
     （76）申万宏源西部证券有限公司 
     注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005
    室 
     办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005
    室（邮编:830002） 
     法定代表人：李琦 
     联系人：梁丽  
     电话：0991-2307105 
     传真：0991-2301927 
     客户服务电话：400-800-0562 
     （77）中泰证券股份有限公司 
     注册地址：济南市市中区经七路86号 
     办公地址：山东省济南市市中区经七路86号 
     法定代表人：李峰 
     联系人：朱琴 
     电话：021-20315161 
     传真：021-20315125 
     客户服务电话：95538 
     （78）第一创业证券股份有限公司 
     注册地址： 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 
     办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼 
     法定代表人：刘学民 
     联系人：常科丰 
     电话：0755-23838868 
     传真：0755-25838701 
     客户服务电话：95358 
     （79）中航证券有限公司 
     注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层 
     办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层 
     法定代表人：王晓峰 
     联系人：王紫雯 
     电话：010-59562468 
     传真：010-64818501 
     客户服务电话：95335 
     （80）德邦证券股份有限公司 
     注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 
     办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼 
     法定代表人：武晓春 
     联系人：刘熠 
     电话：021-68761616 
     传真：021-68761616 
     客户服务电话：4008888128 
     （81）华福证券有限责任公司 
     注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 
     办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 
     法定代表人：黄金琳 
     联系人：张腾 
     电话：0591－87383623 
     传真：0591－87383610 
     客户服务电话：96326（福建省外请加拨0591） 
     （82）华龙证券股份有限公司 
     注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号 
     办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦 
     法定代表人：祁建邦 
     联系人：周鑫 
     电话：0931-4890208 
     传真：0931-4890628 
     客户服务电话：0931-4890619 4890618 4890100 
     （83）中国国际金融股份有限公司 
     注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层 
     办公地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层 
     法定代表人：毕明建 
     联系人：任敏 
     电话：010－65051166 
     传真：010－65058065 
     客户服务电话：010-65051166 
     （84）华鑫证券有限责任公司 
     注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 
     办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 
     法定代表人：俞洋 
     联系人：陈敏 
     电话：021-64316642 
     传真：021-64333051 
     客户服务电话：021-32109999,029-68918888 
     （85）中国中金财富证券有限公司 
     注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第
    04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元 
     办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层 
     法定代表人：高涛 
     联系人：万玉琳 
     电话：0755-82026907 
     传真：0755-82026590 
     客户服务电话：4006008008 
     （86）红塔证券股份有限公司 
     注册地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 
     办公地址：云南省昆明市北京路155号附1号 
     法定代表人：况雨林 
     联系人：高国泽 
     电话：0871-3577942 
     传真：0871-63579074 
     客户服务电话：0871-3577946 
     （87）东方财富证券股份有限公司 
     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 
     办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦16楼 
     法定代表人：戴彦 
     联系人：付佳 
     电话：021-23586603 
     传真：021-23586860 
     客户服务电话：95357 
     （88）粤开证券股份有限公司 
     注册地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区金控中心21、22、23层 
     办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层 
     法定代表人：严亦斌 
     联系人：彭莲 
     电话：0755-83331195 
     传真：0752-2119369 
     客户服务电话：95564 
     （89）江海证券有限公司 
     注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 
     办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号 
     法定代表人：赵洪波 
     联系人：姜志伟  
     电话：0451-87765732 
     传真：0451-82337279 
     客户服务电话：400-666-2288 
     （90）国金证券股份有限公司 
     注册地址：成都市东城根上街95号 
     办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 13 楼  
     法定代表人：冉云 
     联系人：杜晶、黎建平 
     电话：028-86690057 
     传真：028-86690312 
     客户服务电话：95310 
     （91）中国民族证券有限责任公司 
     注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 
     办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F 
     法定代表人：何亚刚 
     联系人：丁敏 
     电话：010-59355997 
     传真：010-66553791 
     客户服务电话：400-889-5618 
     （92）华宝证券有限责任公司 
     注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路166号未来资产大厦23层 
     办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼 
     法定代表人：陈林 
     联系人：袁月 
     电话：0755-36659385 
     传真：021－68777822 
     客户服务电话：4008209898;021-38929908 
     （93）长城国瑞证券有限公司 
     注册地址：福建省厦门市思明区莲前西路2号莲富大厦17楼 
     办公地址：福建省厦门市思明区深田路46号深田国际大厦20F 
     法定代表人：王勇 
     联系人：邱震 
     电话：0592-2079259 
     传真：0592-2079602 
     客户服务电话：400-0099-886 
     （94）华融证券股份有限公司 
     注册地址：北京市西城区金融大街8号 
     办公地址：北京市西城区金融大街8号A座3、5层 
     法定代表人：宋德清 
     联系人：黄恒 
     电话：010－58568235 
     传真：010－58568062 
     客户服务电话：010-58568118 
     （95）天风证券股份有限公司 
     注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 
     办公地址：湖北省武汉市中南路99号保利广场A座48楼 
     法定代表人：余磊 
     联系人：杨晨 
     电话：027-87618889 
     传真：027-87618863 
     客户服务电话：95391 
     （96）大通证券股份有限公司 
     注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦
    38、39层 
     办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦
    38、39层 
     法定代表人：董永成 
     联系人：岑汉峰、詹昕达 
     电话：4008-169-169 021-61762612 
     传真：021-61763699 
     客户服务电话：4008-169-169 
     （97）万和证券股份有限公司 
     注册地址：海口市南沙路49号通信广场二楼 
     办公地址：深圳市福田区深南大道7028号时代科技大厦西厅20层 
     法定代表人：冯周让 
     联系人：王少峰 
     电话：0755-82830333 
     传真：0755-25842783 
     客户服务电话：4008-882-882 
     （98）太平洋证券股份有限公司 
     注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 
     办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元  
     法定代表人：李长伟 
     联系人：王婧 
     电话：010-88321763 
     传真：0871-68898100 
     客户服务电话：4006650999 
     （99）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
     注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 
     办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 
     法定代表人：马勇 
     联系人：文雯 
     电话：010-83363101 
     传真：0010-83363072 
     客户服务电话：4008-166-1188 
     （100）和讯信息科技有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室 
     办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 
     法定代表人：王莉 
     联系人：陈慧慧 
     电话：010-85657353 
     传真：010-65884788 
     客户服务电话：400-920-0022 
     （101）上海挖财基金销售有限公司 
     注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01，02，03室 
     办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01，02，03室 
     法定代表人：冷飞 
     联系人：孙琦 
     电话：021-50810683 
     传真：021-50810673 
     客户服务电话：021-50810687 
     （102）北京度小满基金销售有限公司 
     注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 
     办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 
     法定代表人：葛新 
     联系人：孙博超 
     电
    话：010-59403028 
     传真：95055-4 
     客户服务电话：010-59403027 
     （103）诺亚正行基金销售有限公司 
     注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 
     办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼 
     法定代表人：汪静波 
     联系人：谭静怡 
     电话：021-80358749 
     传真：021-38509777 
     客户服务电话：4008-215-399 
     （104）深圳众禄基金销售股份有限公司 
     注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 
     办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 
     法定代表人：薛峰 
     联系人：童彩平 
     电话： 0755-33227950 
     传真：0755- 33227951 
     客户服务电话：4006-788-887 
     网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 
     （105）上海天天基金销售有限公司 
     注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 
     办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 
     法定代表人：其实 
     联系人：潘世友 
     电话：021-54509977 
     传真：021-64385308 
     客户服务电话：95021/400-1818-188 
     （106）上海好买基金销售有限公司 
     注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 
     办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 
     法定代表人：杨文斌 
     联系人：王诗玙 
     电话：021-20613999 
     传真：021-68596916 
     客户服务电话：400-700-9665 
     （107）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
     注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 
     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 
     法定代表人：王珺 
     联系人：韩爱彬 
     电话：0571-28829790、021-60897869 
     传真：0571-26698533 
     客户服务电话：4000-766-123 
     （108）上海长量基金销售有限公司 
     注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 
     办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 
     法定代表人：张跃伟 
     联系人：常艳琴 
     电话：021-20691832 
     传真：021-20691861 
     客户服务电话：400-089-1289 
     （109）浙江同花顺基金销售有限公司 
     注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 
     办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 
     法定代表人：凌顺平 
     联系人：吴强 
     电话：0571-88911818 
     传真：0571-86800423 
     客户服务电话：4008-773-772 
     （110）北京展恒基金销售股份有限公司 
     注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 
     办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层 
     法定代表人：闫振杰 
     联系人：李晓芳 
     电话： 010-59601366-7167 
     传真：0351-4110714 
     客户服务电话：400-818-8000 
     （111）上海利得基金销售有限公司 
     注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 
     办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F 
     法定代表人：李兴春 
     联系人：郭丹妮 
     电话：021-50583533 
     传真：021-61101630 
     客户服务电话：400-921-7755 
     （112）北京中期时代基金销售有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号 
     办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层 
     法定代表人：姜新 
     联系人：尹庆 
     电话：010-65807865 
     传真：010-65807864 
     客户服务电话：010-65807609 
     （113）浙江金观诚基金销售有限公司 
     注册地址：浙江省杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室 
     办公地址：浙江省杭州市拱墅区上塘街道登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室 
     法定代表人：蒋雪琦 
     联系人：邓秀男 
     电话：0571-88337888 4000680058 
     传真：0571-56028179 
     （114）嘉实财富管理有限公司 
     注册地址：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店B座（2#
    楼）27楼2714室 
     办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 
     法定代表人：张峰 
     联系人：李雯 
     电话：010-60842306 
     传真：010-85097308 
     客户服务电话：400-021-8850 
     （115）北京创金启富基金销售有限公司 
     注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 
     办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712 
     法定代表人：梁蓉 
     联系人：王瑶 
     电话：010-66154828 
     传真：010-66154828 
     客户服务电话：010-63583991 
     （116）泛华普益基金销售有限公司 
     注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室 
     办公地址：成都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室 
     法定代表人：于海锋 
     联系人：陈金红 
     电话：028-86758820-803 
     传真：028-82000996-805 
     客户服务电话：4000803388 
     （117）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 
     办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 
     法定代表人：戎兵 
     联系人：魏晨 
     电话：010-52413385 
     传真：010-85894285 
     客户服务电话：400-609-9200 
     （118）南京苏宁基金销售有限公司 
     注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 
     办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 
     法定代表人：王锋 
     联系人：张慧 
     电话：025-66996699-882796 
     传真：025-66008800-884131 
     客户服务电话：95177 
     （119）北京格上富信基金销售有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 
     办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 
     法定代表人：李悦章 
     联系人：张林 
     电话：400-066-8586 
     传真：010-85594745 
     客户服务电话：010-85932427 
     （120）浦领基金销售有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室 
     办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 
     法定代表人：聂婉君 
     联系人：李艳 
     电话：010-59497361 
     传真：010-64788016 
     客户服务电话：400-876-9988 
     （121）北京增财基金销售有限公司 
     注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 
     办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 
     法定代表人：罗细安 
     联系人：闫丽敏 
     电话：010-67000988 
     传真：010-67000988-6003 
     客户服务电话：400-001-8811 
     （122）通华财富（上海）基金销售有限公司 
     注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室  
     办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层 
     法定代表人：沈丹义 
     联系人：杨徐霆 
     电话：021-60818249 
     传真：021-60818187 
     客户服务电话：400-101-9301 
     （123）北京中植基金销售有限公司 
     注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 
     办公地址：北京朝阳区大望路金地中心A座28层 
     法定代表人：武建华 
     联系人：丛瑞丰 
     电话：010-59313555 
     传真：（010）56642623 
     客户服务电话：400-8180-888 
     （124）北京汇成基金销售有限公司 
     注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号 
     办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401 
     法定代表人：王伟刚 
     联系人：王骁骁 
     电话：010-56251471 
     传真：400-619-9059 
     客户服务电话：010-62680827 
     （125）北京晟视天下基金销售有限公司 
     注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 
     办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层 
     法定代表人：蒋煜 
     联系人：曲哲伦 
     电话：010-58170911 
     传真：4008188866 
     客户服务电话：010-58170800 
     （126）一路财富（北京）基金销售股份有限公司 
     注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢2208室 
     办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 
     法定代表人：吴雪秀 
     联系人：徐越 
     电话：010-88312877-8032 
     传真：88312877 
     客户服务电话：400-001-1566 
     （127）北京钱景基金销售有限公司 
     注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 
     办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO1008 
     法定代表人：赵荣春 
     联系人：高静 
     电话：010-59158282 4008936885 
     传真：010-57569671 
     （128）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 
     注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 
     办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室 
     法定代表人：张冠宇 
     联系人：王国壮 
     电话：010-85934903 
     传真：010-59200800 
     客户服务电话：400-819-9868 
     （129）北京植信基金销售有限公司 
     注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67 
     办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源10号 
     法定代表人：于龙 
     联系人：吴鹏 
     电话：010-56075718 
     传真：0351-4110714 
     客户服务电话：4006-802-123 
     （130）海银基金销售有限公司 
     注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室 
     办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼 
     法定代表人：刘惠 
     联系人：毛林 
     电话：021-80133597 
     传真：400-808-1016 
     客户服务电话：021-80133413 
     （131）北京广源达信基金销售有限公司 
     注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 
     办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层 
     法定代表人：齐剑辉 
     联系人：姜英华 
     电话：010-52798634 
     传真：400-623-6060 
     客户服务电话：010-82055860 
     （132）天津国美基金销售有限公司 
     注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 
     办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层 
     法定代表人：丁东华 
     联系人：郭宝亮 
     电话：010-59287061 
     传真：400-111-0889 
     客户服务电话：010-59287825 
     （133）上海大智慧基金销售有限公司 
     注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层 
     办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层 
     法定代表人：申健 
     联系人：张蜓 
     电话：021-20219988*35374 
     传真：021-20219923 
     客户服务电话：021-20292031 
     （134）北京新浪仓石基金销售有限公司 
     注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
    科研楼5层518室 
     办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
    科研楼 
     法定代表人：穆飞虎 
     联系人：穆飞虎 
     电话：010-58982465 
     传真：010-62676582 
     客户服务电话：010-62675369 
     （135）北京辉腾汇富基金销售有限公司 
     注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室 
     办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室 
     法定代表人：李振 
     联系人：魏尧 
     电话：010-65181028 
     传真：400-066-9355 
     客户服务电话：010-65174782/65231189 
     （136）济安财富（北京）基金销售有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 
     办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 
     法定代表人：杨健 
     联系人：李海燕 
     电话：010-65309516 
     传真：400-673-7010 
     客户服务电话：010-65330699 
     （137）上海万得基金销售有限公司 
     注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 
     办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 
     法定代表人：王廷富 
     联系人：徐亚丹 
     电话：021-50712782 
     传真：400-821-0203 
     客户服务电话：021-50710161 
     （138）上海联泰基金销售有限公司 
     注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 
     办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 
     法定代表人：尹彬彬 
     联系人：兰敏 
     电话：021-52822063 
     传真：400-166-6788 
     客户服务电话：021-52975270 
     （139）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 
     注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 
     办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 
     法定代表人：林卓 
     联系人：徐江 
     电话：0411-88891212 
     传真：400-0411-001 
     客户服务电话：0411-84396536 
     （140）上海汇付基金销售有限公司 
     注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元 
     办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼 
     法定代表人：金佶 
     联系人：沈娟 
     电话：8621-34013996 
     客户服务电话：8621-34013999 
     （141）北京微动利基金销售有限公司 
     注册地址：北京市石景山区古城西路113号3层342室 
     办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342室 
     法定代表人：梁洪军 
     联系人：何鹏 
     电话：010-52609656 
     传真：400-188-5687 
     客户服务电话：010-51957430 
     （142）上海基煜基金销售有限公司 
     注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发
    展区） 
     办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 
     法定代表人：王翔 
     联系人：吴鸿飞 
     电话：021-65370077-268 
     传真：400-820-5369 
     客户服务电话：021-55085991 
     （143）上海凯石财富基金销售有限公司 
     注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 
     办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 
     法定代表人：陈继武 
     联系人：高皓辉 
     电话：021-63333389 
     传真：4006433389 
     客户服务电话：021-63333390 
     （144）深圳安见基金销售有限公司 
     注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 
     办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心B座32K 
     法定代表人：吴永宏 
     联系人：陈鹏 
     电话：0755-86382002 
     客户服务电话：400-800-8668 
     （145）北京虹点基金销售有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 
     办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 
     法定代表人：郑毓栋 
     联系人：陈铭洲 
     电话：010-65951887 
     传真：400-618-0707 
     客户服务电话：010-65951887 
     （146）上海陆金所基金销售有限公司 
     注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 
     办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 
     法定代表人：王之光 
     联系人：宁博宇 
     电话：021-20665952 
     传真：4008219031 
     客户服务电话：021-22066653 
     （147）大泰金石基金销售有限公司 
     注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室 
     办公地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室 
     法定代表人：袁顾明 
     联系人：张缘 
     电话：021-20324154 4009282266 
     传真：021-20324199 
     （148）珠海盈米基金销售有限公司 
     注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 
     办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 
     法定代表人：肖雯 
     联系人：邱湘湘 
     电话：020-89629099 
     传真：020-89629066 
     客户服务电话：020-89629011 
     （149）和耕传承基金销售有限公司 
     注册地址：郑州市郑东新区东风东路东康宁街北6号楼6楼602-603房间 
     办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座 
     法定代表人：李淑慧 
     联系人：胡静华 
     电话：0371-85518396 
     传真：4000-555-671 
     客户服务电话：0371-85518397 
     （150）南京途牛基金销售有限公司 
     注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号 
     办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号 
     法定代表人：宋时琳 
     联系人：张士帅 
     电话：025-86853969 
     传真：4007-999-999转3 
     客户服务电话：025-86853960 
     （151）奕丰基金销售有限公司 
     注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘
    书有限公司） 
     办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 
     法定代表人：TEO WEE HOWE 
     联系人：叶健 
     电话：0755-89460500 
     传真：400-684-0500 
     客户服务电话：0755-21674453 
     （152）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 
     注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 
     办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 
     法定代表人：钱昊旻 
     联系人：沈晨 
     电话：010-59336544 
     传真：4008-909-998 
     客户服务电话：010-59336586 
     （153）京东肯特瑞基金销售有限公司 
     注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 
     办公地址：北京市通
    州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座
    17层 
     法定代表人：王苏宁 
     联系人：陈龙鑫 
     电话：95118 
     传真：010-89189566 
     客户服务电话：010-89189566 
     （154）大连网金基金销售有限公司 
     注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 
     办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 
     法定代表人：樊怀东 
     联系人：贾伟刚 
     电话：0411-39027808 
     传真：0411-39027835  
     客户服务电话：4000-899-100 
     （155）北京雪球基金销售有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 
     办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层 
     法定代表人：钟斐斐 
     联系人：侯芳芳 
     电话：010-61840688 
     传真：010-84997571 
     客户服务电话：400-159-9288 
     （156）万家财富基金销售（天津）有限公司 
     注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 
     办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层 
     法定代表人：戴晓云 
     联系人：王茜蕊 
     电话：010-59093895 
     传真：010-59013828 
     客户服务电话：010-59013842 
     （157）上海华夏财富投资管理有限公司 
     注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 
     办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 
     法定代表人：毛淮平 
     联系人：仲秋玥 
     电话：010-88066632 
     传真：400-817-5666 
     客户服务电话：010-63136184 
     （158）玄元保险代理有限公司 
     注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室 
     办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室 
     法定代表人：马永谙 
     联系人：卢亚博 
     电话：021-50701053 
     传真：021-50701053 
     客户服务电话：021-50701053 
     （159）方德保险代理有限公司 
     注册地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017 
     办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017 
     法定代表人：夏予柱 
     联系人：胡明哲 
     电话：010-64068617 
     传真：400-106-0101 
     客户服务电话：010-68091380 
     （160）中国人寿保险股份有限公司 
     注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 
     办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 
     法定代表人：王滨 
     联系人：陈慧、王睿  
     电话：王睿 010-63631751 13608034231、侯文蕾010-63631543 18813036654 
     传真：010-66222276 
     客户服务电话：95519 
     （161）中国国际期货有限公司 
     注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层 
     办公地址：北京市朝阳区光华路16号中期大厦A座9层 
     法定代表人：王兵 
     联系人：赵森 
     电话：010-65807399 
     传真：010-59539985 
     客户服务电话：95162 
     （162）中信建投期货有限公司 
     注册地址：渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B，名义层11-A，8-B4，9-B、C  
     办公地址：渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B，名义层11-A，8-B4，9-B、C 
     法定代表人：王广学 
     联系人：刘芸 
     电话：023-86769637 
     传真：023-86769629 
     客户服务电话：4008-877-780 
     （163）中信期货有限公司 
     注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305
    室、14层 
     办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305
    室、14层 
     法定代表人：张皓 
     联系人：梁美娜 
     电话：021-6081 2919 
     传真：021-6081 9988 
     客户服务电话：400-990-8826 
     （164）大有期货有限公司 
     注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 
     办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 
     法定代表人：沈众辉 
     联系人：沈众辉 
     电话：0731-84409000 
     传真：0731-84409009 
     客户服务电话：4006-365-058 
     （165）华融融达期货股份有限公司 
     注册地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号 
     办公地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号 
     法定代表人：张岩 
     联系人：申朝华 
     电话：0371-69106586 
     传真：0371-69106655 
     客户服务电话：400-6197-666 
     （166）腾安基金销售（深圳）有限公司 
     注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘
    书有限公司） 
     办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦11层 
     法定代表人：刘明军 
     联系人：郑骏锋 
     电话：0755-86013388转65864 
     客户服务电话：95017转1转8 
             基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同
    （二）基金注册登记机构 
    名称：工银瑞信基金管理有限公司 
    注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5 号9 层甲5 号901 
    注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层 
    法定代表人：赵桂才 
    全国统一客户服务电话：400-811-9999 
    传真：010-66583100 
    联系人：朱辉毅 
    （三）律师事务所及经办律师 
    名称：北京市德恒律师事务所 
    住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层 
    办公地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层 
    负责人：王丽 
    电话：（010）66575888 
    传真：（010）65232181 
    经办律师：李晓明、贾琛 
    联系人：李晓明 
    （四）会计师事务所及经办注册会计师 
    名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 
    住所：北京市东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 
    办公地址：北京市东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 
    执行事务合伙人：毛鞍宁 
    经办注册会计师：王珊珊、马剑英 
    联系电话：（010）58153000  
    传真：（010）85188298  
    联系人：马剑英 
    六、基金的募集和基金合同生效 
    （一）基金募集的依据 
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
    法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2006年6月2日证监基金字[2006] 
    104号文核准。 
    （二）基金类型 
    混合型基金。 
    （三）基金的运作方式 
    契约型、开放式。 
    （四）基金存续期间 
    不定期。 
    （五）基金的面值 
    基金份额首次募集初始面值为人民币1.00元。 
    （六）基金合同生效 
    本基金合同已于2006年7月13日生效。 
    （七）基金合同生效后的基金份额持有人数量和资金数额 
    基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
    5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续20个工作日达
    不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于人民币5000万元，基金管理人应当及时
    向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 
    七、基金份额的申购与赎回 
    （一）申购和赎回场所 
    投资者应当在基金管理人、代销机构办理开放式基金业务的营业场所或按基金管理人、
    代销机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五章第
    （一）条。 
    基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并在基金管理人网站公示。 
    （二）申购和赎回的开放日及时间 
    1．开放日及时间 
    投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所开放交易
    的工作日。基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放
    日的具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。 
    在基金开放日，投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所
    当日收市时间（目前为下午3：00）之前，其基金份额申购、赎回视为当日的交易申请；如
    果投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之后，
    其基金份额申购、赎回视为下一开放日的交易申请。 
    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
    基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
    披露办法》的有关规定在至少一种中国证监会指定媒介上公告。 
    2．申购与赎回的开始时间 
    本基金自2006年8月7日起开始办理日常申购业务，自2006年9月15日开始办理日
    常赎回业务。 
    （三）申购与赎回的原则 
    1.“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
    行计算； 
    2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
    3.赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申(认)购的先后次序进行顺序赎回； 
    4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 
    5.当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动
    定价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
    部门、自律规则的规定。 
    基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下
    调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在至
    少一种中国证监会指定媒介上公告。 
    （四）申购与赎回的程序 
    1.申购和赎回的申请方式 
    投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或赎回的申请。 
    投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申
    请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 
    2.申购和赎回申请的确认 
    基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T
    日)，并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日
    到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 
    3.申购和赎回的款项支付 
    申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不
    成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还
    给投资人。 
    投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。 
    在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 
    （五）申购与赎回的数量限制 
    1、投资者单个基金账户每笔最低申购金额为1元人民币（含申购费），追加申购每笔最
    低金额为1元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 
    投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 
    2、每次赎回基金份额不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后保留的基金份额
    余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 
    3. 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
    应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
    金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告。 
    4．基金管理人可根据市场情况，调整申购的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理
    人必须在调整三个工作日前在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介上刊登公告。 
    （六）申购费与赎回费 
    1．申购费 
    本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最高申购费率不超过
    3％，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 
    申购金额（M）  申购费率  
    M＜100万  1.5%  
    100万≤M＜500万  1.0%  
    500万≤M＜1,000万  0.8%  
    M≥1,000万  按笔收取，1,000元/笔  
    申购费用由申购人承担，不列入基金财产，申购费用用于本基金的市场推广、注册登记
    和销售等各项费用。 
    2．赎回费 
    持有期限  赎回费率  
    持有期 1.5%  
    7天≤持有期 0.5%  
    1年≤持有期 0.25%  
    持有期M≥2年  0%  
             注：1年指365天。 
    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收
    取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其中对持续持有期少于7 日的投资者收取的赎
    回费全额计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。认购/申购的基金
    份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，自该部分基金份额赎回确认日止，且基
    金份额赎回确认日不计入持有期。 
    3．基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率、转换费率或收
    费方式，并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在至
    少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。 
    （七）申购份额与赎回金额的计算方式 
    1．申购份额的计算 
    申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资人的申购
    金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下： 
    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 
    申购费用=申购金额－净申购金额 
    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 
    申购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；申购份
    额计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担，
    产生的收益归基金财产所有。 
    例：某投资者投资5万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.05元，对应申
    购费率为1.5%，则可得到的申购份额为： 
    净申购金额=50000/（1＋1.5%）=49261.08元 
    申购费用=50000－49261.08=738.92元 
    申购份额=49261.08/1.05=46915.31份 
    即：投资者投资5 万元申购本基金，其对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值
    为1.05元，则其可得到：46915.31份基金份额。 
    2．赎回金额的计算 
    投资人在赎回本基金时缴纳赎回费，投资人的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中： 
    赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值 
    赎回费用=赎回总额×赎回费率 
    赎回金额=赎回总额－赎回费用 
    赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；赎回金
    额结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担，产生
    的收益归基金财产所有。 
    例：某投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间为一年两个月，对应的赎回费率为
    0.25%，假设赎回当日基金份额净值是1.05 元，则其可得到的赎回金额为： 
    赎回总额=10000×1.05=10500 元 
    赎回费用=10500×0.25%=26.25 元 
    赎回金额=10500-26.25=10473.75 元 
    即：投资者赎回本基金1 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其
    可得到的赎回金额为10473.75元。 
    3．基金份额净值计算 
    T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日登记在册的基金份额总额。 
    基金份额净值为计算日基金资产净值除以计算日登记在册的基金份额总数，基金份额净
    值单位为元，计算结果保留在小数点后四位，小数点后第五位四舍五入。由此产生的误差在
    基金财产中列支。 
    T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T＋1 日公告。遇特殊情况，经中国证监
    会同意可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。 
    （八）申购与赎回的注册登记 
    1．基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。 
    2．投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者增加权益并办理注册
    登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 
    3．投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者扣除权益并办理相应
    的注册登记手续。 
    4．基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最
    迟于开始实施三个工作日前予以公告。 
    （九）拒绝或暂停申购的情形 
    发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
    1.因不可抗力导致基金无法正常运作。 
    2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
    4.基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩
    产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形； 
    5.当基金管理人认为某笔申购申请会影响到其他基金份额持有人利益时，可拒绝该笔申
    购申请； 
    6. 接受某笔或某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超过50%，或
    者变相规避50%集中度的情形时。 
    7．某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日
    或单笔申购金额上限的。 
    8．当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
    值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当
    采取暂停接受基金申购申请的措施。 
    9、法律、法规规定或经中国证监会认定的其他情形。 
    发生除上述第5、6、7项以外的暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在中国
    证监会指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将
    退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
    （十）暂停赎回或延缓支付赎回对价的情形 
    发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 
    1.因不可抗力导致基金无法正常运作。 
    2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
    3.连续两个开放日发生巨额赎回。 
    4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
    5.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产净值50%以上
    的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，
    经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申
    请的措施。 
    6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
    发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基金管
    理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比
    例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，但不得超过 20 个工作日，并在至少一种中
    国证监会指定媒介上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤
    销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 
    （十一）巨额赎回的情形及处理方式 
    1.巨额赎回的认定 
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
    申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
    日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 
    2.巨额赎回的处理方式 
    当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
    部分顺延赎回。 
    (1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的赎回申请时，按正常赎回程序执
    行。 
    (2)部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为支付投资人
    的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接
    受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当
    日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份
    额；投资人未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延
    期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
    未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权
    并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资
    人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
    （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总
    份额的10%，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出10%的赎回申请实施延期办
    理，而对该单个基金份额持有人10%以内（含10%）的赎回申请与其他基金份额持有人的赎
    回申请，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎
    回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下
    一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。具体见相关
    公告。 
    3.巨额赎回的公告 
    当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在2日内通过指定媒介刊登公告，说明有
    关处理方法。 
    连续2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎
    回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在
    指定媒介上进行公告。 
    （十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公
    告 
    1.发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在至少一种指定媒介上
    刊登暂停公告。 
    2.如发生暂停的时间为1日，第2个工作日基金管理人应在至少一种指定媒介上刊登基
    金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 
    3.如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基
    金管理人应提前2日在至少一种指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近
    1个开放日的基金份额净值。 
    4.如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1
    次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在至少一种指定媒介上
    连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值。 
    （十三）基金转换 
    1．基金的转换  
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
    管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收
    取一定的转换费，相关规则请参照基金管理人根据相关法律法规及基金合同的规定制定并发
    布的相关公告。如本基金开通转换业务的，转入的基金份额持有期限自注册登记系统确认之
    日起开始计算，自该部分基金份额赎回或转出确认日止，且基金份额赎回或转出确认日不计
    入持有期。 
    2．基金的转换业务办理时间  
    基金转换业务办理时间与基金的申购、赎回时间约定相同。投资者办理基金转换业务时,
    转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。如果涉及转换的基
    金有一只不处于开放日,基金转换申请处理为失败。 
    具体业务办理机构和相关规则参见基金管理人的有关公告。 
    本基金自2006年11月15日起开始办理基金转换业务。 
    3．转换费 
    转换费率详见基金管理人发布的基金转换业务的公告。 
    基金管理人可以调整转换费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前
    3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。 
    （十四）基金的非交易过户 
    基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交
    易过户以及登记结算机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，
    接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。 
    继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指受理
    基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执
    行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然
    人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对
    于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2个月内办理，基金销售机构可按其规定的标
    准收费。 
    （十五）基金的转托管 
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可
    以按照规定的标准收取转托管费。 
    （十六）定期定额投资计划 
    定期定额投资是基金申购业务的一种方式，投资者可通过基金销售机构提交申请，约定
    每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金
    账户内自动完成扣款和基金申购申请。定期定额投资并不构成对基金日常申购、赎回等业务
    的影响，投资者在办理相关基金定期定额投资的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。 
    基金管理人已开通本基金在部分销售机构的定期定额投资业务，开通定投业务的销售机
    构名单和具体规则详见基金管理人或各销售机构有关定期定额投资业务的公告。 
    本基金已于2006年8月7日起开始办理日常定期定额投资业务。 
    八、基金的投资 
    （一）投资目标 
    有效控制投资组合风险，追求稳定收益与长期资本增值。 
    （二）投资理念 
    对具有不同风险收益特征的股票资产和债券资产进行战略资产配置，保持基金相对稳定
    的风险收益特征。专注基本面研究，投资于固定收益证券以使基金具有一部分相对稳定的当
    期收益，同时，精选治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景的上市公司
    股票，实现基金资产长期增值。 
    （三）投资范围 
    本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债
    券、中央银行票据、回购，以及法律法规规定或经中国证监会批准基金投资的其它金融工具。
    本基金投资组合资产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例为40%-80%，债券及其它
    短期金融工具占基金资产净值的比例为20%-60%。本基金应当保持不低于基金资产净值的5%
    的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申
    购款等。 
    （四）投资策略 
    本基金专注基本面研究，遵循系统化、程序化的投资流程以保证投资决策的科学性与一
    致性。本基金的投资决策流程如下图所示： 
                                  投资决策流程 
    1．资产配置策略 
    本基金属于平衡类混合型基金,战略性资产配置为:股票资产的长期目标比例大致为
    60%,债券资产的长期目标比例大致为40%。债券资产具有收益稳定、风险较低的特点,股票
    资产具有相对较高的风险，也具有较高的收益潜力。通过对股票资产与债券资产进行上述战
    略性配置，使本基金在保持中等风险水平的基础上，实现本基金追求稳定收益与长期资本增
    值的目标。 
    在不同的市场阶段，本基金将运用国际化的视野审视中国经济和资本市场，分别从宏观
    经济情景、各类资产收益风险预期等方面进行深入分析，在股票与债券资产之间进行策略性
    资产配置，以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上，优化基金资产组合。 
    2．股票投资策略 
    本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理人
    在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景的上
    市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投资具体包括行业分析与配置、
    公司竞争优势评价、价值评估及证券选择等过程。 
    （1）行业分析与配置 
    本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行
    业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业
    的权重。 
    一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替
    代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长期盈利能力
    及投资吸引力。另一方面，任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及衰退期
    等阶段，同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利
    能力与市场表现。本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于
    成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于
    那些盈利能力与投资吸引力平常、在行业生命周期中处于发育期或衰退期，或者当前经济景
    气不利于行业发展的行业，则给予较低的权重。   
    （2）公司竞争优势评价 
    企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关键。企业在行业中的相对竞争优势取决
    于企业战略、经营管理水平及技术创新能力等多方面因素。本基金认为，具有较强竞争优势
    的企业具有以下一项或多项特点： 
    A）具有良好公司治理结构，注重股东回报，已建立起市场化经营机制、决策效率高、
    对市场变化反应灵敏并内控有力； 
    B）具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略； 
    C）在行业内拥有成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势，公司主要业务或产
    品市场份额处于行业前10名或者前50%； 
    D）在特定领域具有原材料、专有技术或其它专有资源； 
    E）具有较强技术创新能力； 
    F）财务稳健，经营效率及盈利能力较强，过去三年平均净资产收益率（ROE）处于行业
    前50%。 
    本基金认为，具有上述特点的企业，具有长期可持续增长能力，从长期看将随着国民经
    济的增长在行业内占据重要市场地位，并给投资者带来良好回报，从而是本基金重点投资的
    对象。 
    （3）价值评估 
    在定性分析的基础上，本基金采用现金流折现模型、相对估值法等方法评估上市公司的
    市场价值。同时，本基金还将参考HOLT价值评估系统所进行的股票价值评估结果。HOLT是
    本基金管理人从外方股东瑞士信贷引入的其独有的公司绩效与价值评估系统。HOLT 分析上
    市公司的现金流投资回报率(Cash Flow Return on Investment)，并应用现金流折现
    (Discounted Cash Flow)模型对股票进行估值。 
    （4）股票选择及组合优化 
    综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组
    合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化。 
    3．债券投资策略  
    本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度， 专业研
    究人员分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队
    讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。 
    （1）利率策略 
    研究GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情景，
    预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及
    结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 
    组合久期是反映利率风险重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的预期，可以制
    定出组合的目标久期，预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降
    时，提高组合的久期。 
    利用收益率曲线斜度变化可以制定相应的债券组合期限结构策略，例如：子弹型组合、
    哑铃型组合或者阶梯型组合等。 
    （2）信用策略 
    根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景，发行人业务发展状况，
    企业市场地位，财务状况，管理水平，债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根
    据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。   
    （3）债券选择与组合优化 
    基于利率期限结构及债券的信用级别，评估债券投资价值，选择定价合理或者价值被低
    估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。    
    （4）可转换债券投资 
    可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价
    格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、其对
    应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值
    工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。本基金投资于可转换债券的比例不超过基金
    资产净值的20%。 
    4．权证投资策略 
    本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证，或者本基
    金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权
    证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合股价波动率等参数，运用数量化期权定价
    模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合。 
    （五）业绩比较基准 
    1．本基金的业绩比较基准 
    本基金股票投资部分的业绩比较基准是沪深300指数收益率，债券投资部分的业绩比较
    基准是中债-新综合指数（财富）收益率。 
    本基金的业绩比较基准为：60%×沪深300指数收益率+40%×中债-新综合指数（财富）
    收益率。 
    沪深300指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同开发的中国A股市场指数，它
    的样本选自沪深两个证券市场，覆盖了大部分流通市值，其成份股票为中国A股市场中代表
    性强、流动性高的主流投资股票，能够反映A股市场总体发展趋势。沪深300指数中的指数
    股的发布和调整均由交易所完成，具有较强的公正性与权威性。 
    中债-新综合指数（财富）是中央国债登记结算公司专门针对投资性需求开发的、反映
    中国债券市场走势的核心指数，其在样券选择上和财富指标的计算上都更具备基金跟踪的可
    投资性。该指数的样本范围包括：除资产支持证券、美元债券、可转换债券，以及部分特别
    国债之外的所有公开发行的、在上海证券交易所、深圳证券交易所或银行间债券市场流通的
    债券。该指数具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金的债券
    投资业绩比较基准。 
    随着市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金时，本基金管理人可以依据
    维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业
    绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前3个工作日在
    至少一种中国证监会指定的信息披露媒介上刊登公告。 
    2．关于业绩比较基准变更的说明 
    本基金工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金成立于2006年7月13日，基金合同生效
    时的业绩比较基准为“60%×沪深300指数收益率+40%×新华雷曼中国综合债券指数收益
    率”。 
    根据新华雷曼中国综合债券指数的编制人新华富时指数有限公司2008年11月7日的公
    告，其母公司新华财经与雷曼兄弟公司合作推出的新华雷曼中国综合债券指数已正式更名为
    新华巴克莱资本中国综合债券指数（指数的编制方法、计算和管理无任何改变），我公司于
    2008年11月12日发布公告将旗下管理的工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金的业绩比
    较基准相应更名为“60%×沪深300指数收益率+40%×新华巴克莱资本中国综合债券指数收
    益率”。 
    基于富时集团将终止提供新华巴克莱中国全债指数系列的相关服务的通知，我公司将自
    2013年7月22日起将该基金的业绩比较基准由“60%×沪深300指数收益率+40%×新华巴
    克莱资本中国综合债券指数收益率”变更为“60%×沪深300指数收益率+40%×中债-新综
    合指数（财富）收益率”。 
    本次业绩比较基准调整经基金托管人同意，并已报中国证监会备案，对基金份额持有人
    利益无不利影响。基金管理人于2013年7月17日在中国证券报、上海证券报、证券时报上
    刊登了《关于变更工银瑞信增强收益债券型证券投资基金和工银瑞信精选平衡混合型证券投
    资基金业绩比较基准并修改基金合同的公告》。 
    （六）风险收益特征 
    本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间。根据
    2017年7月1日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构按照新
    的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基金管理人
    和销售机构提供的评级结果为准。 
    （七）投资限制与禁止行为 
    1．投资组合限制 
    基金管理人运用基金财产进行证券投资，遵守下列限制： 
    （1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的百分之十； 
    （2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的百分之
    十； 
    （3）本基金投资于股票资产的比例范围为40%－80%，投资于债券及其它短期金融工具
    的比例为20%－60%； 
    （4）本基金持有的可转换债券不超过基金资产净值的20%； 
    （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券正回购的资金余额不得超过基金资产净
    值的百分之四十； 
    （6）本基金管理人运用基金财产进行权证投资时，本基金持有的全部权证，其市值不
    超过基金资产净值的百分之三；本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不超过该权
    证的百分之十； 
    （7）本基金管理人运用基金财产进行权证投资时，本基金在任何交易日买入权证的总
    金额不超过上一交易日基金资产净值的千分之五； 
    （8）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百分
    之五，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 
    （9）本基金参与股票发行申购，所申报的金额不超过本基金的总资产，所申报的股票
    数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
    （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的15%；因证
    券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
    款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
    （11）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开
    放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本
    基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
    可流通股票的30%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监
    会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 
    （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
    购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
        （13）法律法规及中国证监会规定的其他限制。 
    基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
    的有关约定。除第（8）、（10）、（12）项规定外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规
    模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述（1）
    －（6）规定比例或基金权证投资方案约定的投资比例的，基金管理人应当在十个交易日内
    进行调整。 
    上述投资组合限制条款中，若属法律法规的强制性规定，则当法律法规或监管部门取消
    上述限制，本基金自上述限制被取消之日起，不再受上述限制约束。 
    2.禁止行为 
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
    (1)承销证券； 
    (2)向他人贷款或者提供担保； 
    (3)从事承担无限责任的投资； 
    (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票
    或者债券； 
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托
    管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
    (8)依照法律法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
    （八）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
    1．有利于基金财产的安全与增值； 
    2．基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使所投资证券产生的权利，保护基金
    投资者的利益。 
    （九）基金的融资政策 
    本基金可以按照法律法规的有关规定进行融资。 
    （十）基金的投资组合报告 
    本报告期自2022年1月1日起至2022年3月31日止（财务数据未经审计）。 
    1.1 报告期末基金资产组合情况  
    序号   项目   金额（元）   占基金总资产的比例（%）   
    1   权益投资   1,113,270,147.24  67.34  
     其中：股票   1,113,270,147.24  67.34  
    2  基金投资   -  -  
    3   固定收益投资   344,465,086.04  20.84  
     其中：债券   344,465,086.04  20.84  
           资产支持证券   -  -  
    4   贵金属投资   -  -  
    5   金融衍生品投资   -  -  
    6   买入返售金融资产   -  -  
     其中：买断式回购的买入返售金融资产   -  -  
    7   银行存款和结算备付金合计   190,337,822.76  11.51  
    8  其他资产   5,200,288.51  0.31  
    9  合计   1,653,273,344.55  100.00  
    注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 
    1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合  
    1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合  
    代码   行业类别   公允价值（元）   占基金资产净值比例（%）   
    A   农、林、牧、渔业   9,859,121.46  0.60  
    B   采矿业   77,391.20  0.00  
    C   制造业   327,055,679.51  19.83  
    D   电力、热力、燃气及水生产和供应业   196,282.87  0.01  
    E   建筑业   53,104,799.00  3.22  
    F   批发和零售业   795,046.58  0.05  
    G   交通运输、仓储和邮政业   208,831.06  0.01  
    H   住宿和餐饮业   75,609.60  0.00  
    I   信息传输、软件和信息技术服务业   7,915,461.54  0.48  
    J   金融业   431,437,650.61  26.16  
    K   房地产业   278,339,043.50  16.88  
    L   租赁和商务服务业   214,963.46  0.01  
    M   科学研究和技术服务业   3,216,017.58  0.20  
    N   水利、环境和公共设施管理业   311,581.83  0.02  
    O   居民服务、修理和其他服务业   -  -  
    P   教育   23,099.84  0.00  
    Q   卫生和社会工作   197,790.65  0.01  
    R   文化、体育和娱乐业   241,776.95  0.01  
    S   综合   -  -  
     合计   1,113,270,147.24  67.51  
    注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。 
    1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合  
    无。 
    1.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 
    1.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 
    序号   股票代码   股票名称   数量（股）   公允价值（元）   占基金资产净值比例（%）   
    1  600048  保利发展  8,146,403  144,191,333.10  8.74  
    2  600519  贵州茅台  54,945  94,450,455.00  5.73  
    3  002142  宁波银行  2,492,451  93,192,742.89  5.65  
    4  600926  杭州银行  5,355,000  75,451,950.00  4.58  
    5  000776  广发证券  3,657,579  64,300,238.82  3.90  
    6  300059  东方财富  2,205,478  55,886,812.52  3.39  
    7  601668  中国建筑  9,744,880  53,012,147.20  3.21  
    8  600887  伊利股份  1,338,500  49,377,265.00  2.99  
    9  600036  招商银行  1,005,351  47,050,426.80  2.85  
    10  000799  酒鬼酒  258,501  38,232,297.90  2.32  
    1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合  
    序号   债券品种   公允价值（元）  
     占基金资产净值比例（%）   
    1   国家债券   -  -  
    2   央行票据   -  -  
    3   金融债券   197,067,576.44  11.95  
     其中：政策性金融债   81,626,515.07  4.95  
    4   企业债券   10,417,823.56  0.63  
    5   企业短期融资券   30,101,317.81  1.83  
    6   中期票据   103,869,069.05  6.30  
    7   可转债（可交换债）   3,009,299.18  0.18  
    8   同业存单   -  -  
    9  其他   -  -  
    10  合计   344,465,086.04  20.89  
    注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。  
    1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细  
    序号   债券代码   债券名称   数量（张）  公允价值（元）  占基金资产净值比例（%）  
    1  102101095  21晋焦煤MTN002  400,000  41,814,849.32  2.54  
    2  2028038  20中国银行二级01  300,000  31,592,235.62  1.92  
    3  210206  21国开06  300,000  30,713,309.59  1.86  
    4  200312  20进出12  300,000  30,651,369.86  1.86  
    5  012280416  22江铜SCP003  300,000  30,101,317.81  1.83  
    1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明
    细  
    本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
    1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细  
    本基金本报告期末未持有贵金属。 
    1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细  
    本基金本报告期末未持有权证。 
    1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
    1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
    本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。 
    1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 
    本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。  
    1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明  
    1.10.1 本期国债期货投资政策 
    本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。  
    1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细  
    本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。 
    1.10.3 本期国债期货投资评价 
    本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 
    1.11 投资组合报告附注  
    1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
    报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 
    招商银行 
      本报告期，本基金持有招商银行，其发行主体因监管标准化数据(EAST)系统数据质量
    及数据报送存在违法违规行为，被中国银保监会罚款300万元。 
      上述情形对上市公司的财务和经营状况无重大影响，投资决策流程符合基金管理人的
    制度要求。 
    1.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 
    本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 
    1.11.3 其他资产构成 
    序号   名称   金额（元）   
    1   存出保证金   233,221.61  
    2   应收证券清算款   4,270,244.99  
    3   应收股利   -  
    4   应收利息   -  
    5   应收申购款   696,821.91  
    6   其他应收款   -  
    7  其他   -  
    8  合计   5,200,288.51  
    1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
    序号   债券代码   债券名称   公允价值（元）   占基金资产净值比例（%）   
    1  123117  健帆转债  1,212.15  0.00  
    2  123064  万孚转债  1,151.93  0.00  
    注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。  
    1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
    无。 
    1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分  
    无。  
    九、基金的业绩 
    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保
    证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资
    有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
    1、本基金合同生效日为2006年7月13日，基金合同生效以来（截至2022年3月31
    日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 
    阶段  净值增长率①  净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  
    2006.07.13-2006.12.31  33.13%  0.72%  25.59%  0.87%  7.54%  -0.15%  
    2007年  96.75%  1.62%  80.36%  1.38%  16.39%  0.25%  
    2008年  -48.38%  1.97%  -44.15%  1.83%  -4.23%  0.14%  
    2009年  50.53%  1.47%  53.13%  1.23%  -2.60%  0.24%  
    2010年  -2.41%  1.23%  -6.03%  0.95%  3.62%  0.28%  
    2011年  -17.29%  0.98%  -14.01%  0.78%  -3.28%  0.20%  
    2012年  -1.43%  0.99%  6.64%  0.77%  -8.07%  0.22%  
    2013年  -14.97%  0.97%  -4.40%  0.84%  -10.57%  0.13%  
    2014年  17.08%  1.06%  34.12%  0.73%  -17.04%  0.33%  
    2015年  58.50%  2.83%  8.60%  1.49%  49.90%  1.34%  
    2016年  -27.26%  1.73%  -5.71%  0.84%  -21.55%  0.89%  
    2017年  8.39%  1.00%  12.80%  0.39%  -4.41%  0.61%  
    2018年  -30.48%  1.32%  -12.89%  0.80%  -17.59%  0.52%  
    2019年  27.26%  1.00%  23.05%  0.74%  4.21%  0.26%  
    2020年  64.51%  1.26%  17.64%  0.85%  46.87%  0.41%  
    2021年  15.47%  1.23%  -0.81%  0.70%  16.28%  0.53%  
    自基金合同生效日起至今  217.05%  1.45%  182.71%  1.02%  34.34%  0.43%  
    2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较： 
    （2006年7月13日至2022年3月31日） 
    注：1、本基金基金合同于2006年07月13日生效。 
      2、根据基金合同规定，本基金建仓期为6个月。截至本报告期末，本基金的投资符
    合基金合同关于投资范围及投资限制的规定。  
    十、基金的财产 
    （一）基金资产总值 
    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他
    资产的价值总和。 
    （二）基金资产净值 
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
    （三）基金财产的账户 
    本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金
    的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义
    开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
    和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
    （四）基金财产的保管和处分 
    基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。
    基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。 基金管理人、基金托管人因基
    金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托
    管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金管理人、
    基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其
    他权利。 
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
    的，基金财产不属于其清算财产。 
    除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金
    财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 
    十一、基金资产估值 
    （一）估值日 
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需
    要对外披露基金净值的非营业日。 
    （二）估值方法 
    1.股票估值方法： 
    (1) 上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近
    交易日的收盘价估值； 
    (2)未上市股票的估值： 
    1）首次发行未上市的股票，按成本计量； 
    2）送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所
    挂牌的同一股票的市价估值； 
    3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发
    行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票, 按监管机构或行业
    协会有关规定确定公允价值。 
    (3)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(2)小项规定的方法对基金资产进行
    估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(2)
    小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情
    况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； 
    (4)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 
    2.债券估值方法： 
    (1) 证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按
    最近交易日的收盘价估值； 
    (2) 证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
    应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值，估值日
    没有交易的，按最近交易日债券收盘净价估值； 
    (3) 发行未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的
    情况下，按成本进行后续计量； 
    (4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术
    确定公允价值； 
    (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值； 
    (6)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(5)小项规定的方法对基金资产进行
    估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(5)
    小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市
    场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人
    可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； 
    (7)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 
    3.权证估值方法： 
    (1) 基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日
    在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；  
    未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值；在估值技术难以可靠计量公允价值的情
    况下，按成本计量； 
    (2)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值，
    均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)小项规定的方
    法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金
    托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； 
    (3)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 
    4.如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
    法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
    双方协商解决。 
    5.当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可在履行适当程序后，采用摆动定
    价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
    门、自律规则的规定。 
    6.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
    基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各
    方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计
    算结果对外予以公布。 
    （三）估值对象 
    基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。 
    （四）估值程序 
    1.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量
    计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
    每工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
    2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每工作日对基金资产估值后，
    将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
    月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
    （五）估值错误的处理 
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
    及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为基金份额净值错误。 
    本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
    1.差错类型 
    本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销机构、
    或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差
    错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
    上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系
    统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能
    预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。 
    由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗
    力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人
    仍应负有返还不当得利的义务。 
    2.差错处理原则 
    (1)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行
    更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，
    给当事人造成损失的，由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的
    当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正
    的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。 
    (2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅
    对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
    (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应
    对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人
    的利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范
    围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已
    经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不
    当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
    (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
    (5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托
    管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金
    管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产
    的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，
    应列入基金费用，从基金资产中支付。 
    (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同
    或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金
    管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受
    的损失。 
    (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 
    3.差错处理程序 
    差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
    (1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任
    方； 
    (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； 
    (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失； 
    (4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记机
    构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认； 
    4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下： 
    (1)基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采
    取合理的措施防止损失进一步扩大。 
    (2) 错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国
    证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告。 
    (3)因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人
    先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管
    理人计算结果为准。 
    (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
    （六）暂停估值的情形 
    1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
    2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
    3.当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
    值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当
    暂停基金估值； 
    4.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，
    已决定延迟估值； 
    5.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估
    基金资产的； 
    6.中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
    （七）基金净值的确认 
    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人
    负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基
    金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金
    净值予以公布。 
    （八）特殊情形的处理 
    1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)项、债券估值方法的第(6)项或权证
    估值方法的第(2)项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
    2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，本基金管理
    人和本基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由
    此造成的基金资产估值错误，本基金管理人和本基金托管人可以免除赔偿责任。但本基金管
    理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
    十二、基金的收益与分配 
    （一）基金收益的构成 
    1.买卖证券差价； 
    2.基金投资所得红利、股息、债券利息； 
    3.银行存款利息； 
    4.已实现的其他合法收入。 
    5．持有期间产生的公允价值变动(该部分收益不得用于支付基金的利润分配)。 
    因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 
    （二）基金净收益 
    基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。 
    （三）基金收益分配原则 
    本基金收益分配应遵循下列原则： 
    1.本基金的每份基金份额享有同等分配权； 
    2.基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值； 
    3.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红
    利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的
    现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额。 
    4.本基金收益每年最多分配四次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的50%； 
    5.本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将
    现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金
    默认的收益分配方式是现金分红； 
    6.基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配； 
    7.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配； 
    8.在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年至少分配一次，但若基金合同生
    效不满3个月则可不进行收益分配。 
    法律、法规或监管机构另有规定的, 基金管理人在履行适当程序后，将对上述基金收益
    分配政策进行调整。 
    （四）收益分配方案 
    基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、
    分配方式、支付方式等内容。 
    （五）收益分配方案的确定与公告 
    1.基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的
    有关规定在至少一种中国证监会指定媒介上公告； 
    2.在分配方案公布后(依据具体方案的规定)，基金管理人就支付的现金红利向基金托管
    人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。 
    （六）基金收益分配中发生的费用 
    1．收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。 
    2．收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担；如果基金份额
    持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机构可将该基金份额持有
    人的现金红利转为基金份额。 
    十三、基金的费用与税收 
    （一）与基金运作有关的费用 
    1、基金费用的种类 
    (1)基金管理人的管理费； 
    (2)基金托管人的托管费； 
    (3)基金财产拨划支付的银行费用； 
    (4)基金合同生效后的信息披露费用； 
    (5)基金份额持有人大会费用； 
    (6)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 
    (7)基金的证券交易费用； 
    (8)按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 
    上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规另
    有规定时从其规定。 
    2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
    
    （1）基金管理人的管理费 
    在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： 
    H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为1.5% 
    H为每日应计提的基金管理费 
    E为前一日基金资产净值 
    基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，
    经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若
    遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 
    （2）基金托管人的托管费 
    在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： 
    H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为0.25% 
    H为每日应计提的基金托管费 
    E为前一日基金资产净值 
    基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，
    经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若
    遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 
    (3)上述第(一)款第1条中第(3)到(8)项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协
    议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 
    3、不列入基金费用的项目 
    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
    失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生
    的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 
    4.基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降
    低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新
    的费率实施日前3个工作日在指定媒介上刊登公告。 
    （二）与基金销售有关的费用 
    1．本基金的申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本招募
    说明书第七章第(六)款及第(七)款的相关规定。 
    2．本基金的转换费用的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本公司相关公
    告。 
    （三）基金税收 
    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 
    十四、基金的会计与审计 
    （一）基金会计政策 
    1.基金管理人为本基金的会计责任方； 
    2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日，如果基金首次募集的会计年
    度，基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度； 
    3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
    4.会计制度执行国家有关的会计制度； 
    5.本基金独立建账、独立核算； 
    6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基
    金会计报表； 
    7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。 
    （二）基金的审计 
    1.基金管理人聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对
    本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、
    基金托管人相互独立。 
    2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。 
    3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人(或基
    金管理人)同意可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的
    有关规定在至少一种中国证监会指定媒介上公告。 
    十五、基金的信息披露 
    基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有
    关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利
    益为根本出发点，依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时
    性、简明性和易得性。 
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
    份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国
    证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网
    站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复
    制公开披露的信息资料。 
    本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
    1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
    2.对证券投资业绩进行预测； 
    3.违规承诺收益或者承担损失； 
    4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构； 
    5.登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
    6.中国证监会禁止的其他行为。 
    本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应
    保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
    公开披露的基金信息包括： 
    (一)招募说明书、基金产品资料概要 
    招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 
    基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的3日
    前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金招募说明书的信息
    发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站
    上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，
    基金管理人不再更新基金招募说明书。 
    基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信
    息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工
    作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金
    产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金
    管理人不再更新基金产品资料概要。 
    (二)基金合同、托管协议 
    基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基
    金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 
    (三)基金份额发售公告 
    基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事
    宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 
    (四)基金合同生效公告 
    基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金
    合同生效公告中将说明基金募集情况。 
    (五)基金份额上市交易公告书 
    基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易3个工作
    日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。 
    (六)基金净值信息公告 
    1.本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少
    每周公告一次基金资产净值和基金份额净值； 
    2.基金管理人应在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营
    业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值； 
    3.基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度
    最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
    (七)基金份额申购、赎回价格公告 
    基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、
    赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售机构网站或营业
    网点查阅或者复制前述信息资料。 
    (八)基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告 
    1.基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登
    载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计
    报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计；  
    2.基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告
    登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上；  
    3.基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度
    报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上；  
    4.基金合同生效不足2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
    年度报告； 
    5.本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及
    其流动性风险分析等； 
    6.基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%
    的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策
    的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额
    变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
    (九)临时报告与公告 
    本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在指
    定报刊和指定网站上。 
    前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
    的下列事件： 
    1.基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
    2.《基金合同》终止、基金清算； 
    3.转换基金运作方式、基金合并； 
    4.更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 
    5.基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托
    管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 
    6.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
    7.基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； 
    8.基金募集期延长或提前结束募集； 
    9.基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变
    动； 
    10.基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管人
    专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； 
    11.涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
    12.基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处
    罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大
    行政处罚、刑事处罚； 
    13.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
    或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
    联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 
    14.基金收益分配事项； 
    15.管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；  
    16.基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%；  
    17.本基金开始办理申购、赎回；  
    18.本基金发生巨额赎回并延期办理；  
    19.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；  
    20.本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；  
    21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 
    22、当基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
    23.基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大
    影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
    (十)澄清公告 
    在本基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金
    份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信
    息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
    (十一)基金份额持有人大会决议 
    基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
    （十二）清算报告 
    基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作
    出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公
    告登载在指定报刊上。 
    (十三)中国证监会规定的其他信息 
    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
    有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提
    下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
    前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 
    (十四)信息披露文件的存放与查阅 
    依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
    息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 
    本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 
    （十五）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 
    十六、风险揭示 
    本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险以及其他风
    险。 
    （一）投资组合的风险 
    投资组合的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。 
    1．市场风险 
    证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险，本
    基金的市场风险来源于基金股票资产与债券资产市场价格的波动。影响股票与债券市场价格
    波动的风险包括但不限于以下多种风险因素： 
    （1）政策风险 
    货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场价格波动，影
    响基金收益而产生风险。 
    （2）经济周期风险 
    经济运行具有周期性的特点，证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的影响，也呈
    现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产
    生风险。 
    （3）利率风险 
    金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响
    企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响，
    从而产生风险。 
    （4）通货膨胀风险 
    基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配，如果发生通货膨胀，现金的购买力会下
    降，从而影响基金的实际收益。 
    （5）汇率风险 
    汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公
    司业绩及其股票价格。 
    （6）上市公司经营风险 
    上市公司的经营受多种因素影响。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可
    能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然本基金可通过分散化投
    资减少这种非系统性风险，但并不能完全消除该种风险。 
    （7）债券收益率曲线变动的风险 
    债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并
    不能充分反映这一风险的存在。 
    （8）再投资风险 
    市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的
    价格风险互为消长。 
    （9）科创板投资风险 
    基金资产可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规
    则等差异带来的特有风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制，市场风险随
    之上升；科创板整体投资门槛较高，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股
    大量流通盘导致个股流动性性对较低，基金资产存在无法及时变现等流动性风险；科创板试
    点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市制度，个股存在退市风险
    等。其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需
    要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科
    创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。 
    2．信用风险 
    债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价
    格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 
    3．流动性风险 
    因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包
    括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所
    引致的风险。 
    （二）管理风险 
        在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益
    水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现
    失误，都会影响基金的收益水平。 
    本基金为混合型基金中的平衡型基金，基金在运作过程中将对股票资产与债券资产维持
    一定长期目标配置比例，这种投资策略尽管从长期看将会使本基金保持相对稳定的风险收益
    特性，但也可能会导致本基金投资绩效与其它奉行更为积极的投资策略的混合型基金业绩具
    有不可比拟性。 
    （三）合规性风险 
    是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带来的风险。 
    （四）操作风险 
    基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引
    致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。 
    （五）其他风险 
    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金
    资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理人自身直接控制能力之
    外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
    （六）本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明 
    1. 基金申购、赎回安排 
    本基金将加强对开放式基金申购环节的管理，合理控制基金份额持有人集中度，审慎确
    认大额申购申请，在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
    基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、
    暂停基金申购等措施对基金规模予以控制，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 
    2. 流动性风险评估 
    本基金可投资于国内依法发行上市的股票、债券、债券回购、银行存款和其他短期投资
    品种等。一般情况下，这些资产市场流动性较好，可以支持本基金的投资和应对日常申赎的
    需要，但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此，
    本基金投资于上述资产时，可能存在以下流动性风险：一是基金管理人建仓或进行组合调整
    时，可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出；二是为应付投
    资者的赎回，基金被迫以不适当的价格卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值
    受到不利影响。根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求，本
    基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理措施，有效控制本基金
    流动性风险，保护基金投资者的合法权益。 
    3. 巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
    在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎
    回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个
    开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办
    理赎回申请的措施。 
    4. 实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
    本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。基金管理人经
    与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法规及基金合同的约
    定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金
    管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：1）延期办理巨额赎回申请；2）暂停接
    受赎回申请；3）延缓支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对持续持有期少于7日的
    投资者收取不低于1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值50%以上
    的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，
    经与基金托管人协商一致，本基金应当暂停基金估值。 
    当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但
    不限于不能申购本产品、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如持有期限少于7日会
    产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资安排。 
    十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
    （一）《基金合同》的变更 
    1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持
    有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意 。 
    (1)终止基金合同； 
    (2)转换基金运作方式； 
    (3)变更基金类别； 
    (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略； 
    (5)变更基金份额持有人大会议事程序； 
    (6)更换基金管理人、基金托管人； 
    (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等报酬标
    准的除外； 
    (8)本基金与其他基金的合并； 
    (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
    但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意
    后变更后公布，并报中国证监会备案： 
    (1)因相应的法律法规发生变动并属于基金合同必须遵照进行变更的情形； 
    (2)基金合同的变更并不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的； 
    (3)因为当事人名称、注册地址、法定代表人变更，当事人分立、合并等原因导致基金
    合同内容必须作出相应变动的。 
    2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或备案，自中国证监
    会核准或出具无异议意见之日起生效并执行，并自生效后依照《信息披露办法》的有关规定
    在指定媒介公告。 
    （二）本基金合同的终止 
    有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 
    1．基金份额持有人大会决定终止的； 
    2．基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6
    个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 
    3．基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6
    个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
    4．基金合并、撤销； 
    5．中国证监会允许的其他情况。 
    （三）基金财产的清算 
    1.基金财产清算小组 
    (1)基金合同终止时，成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基
    金清算。 
    (2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格
    的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人
    员。 
    (3)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以
    依法进行必要的民事活动。 
    2.基金财产清算程序 
    基金合同终止后，发布基金清算公告； 
    (1)基金合同终止时，由基金清算小组统一接管基金财产； 
    (2)对基金财产进行清理和确认； 
    (3)对基金财产进行估价和变现； 
    (4)聘请律师事务所出具法律意见书； 
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 
    (6)将基金清算结果报告中国证监会； 
    (7)参加与基金财产有关的民事诉讼； 
    (8)公布基金财产清算结果； 
    (9)对基金剩余财产进行分配。 
    3.清算费用 
    清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基
    金清算小组优先从基金财产中支付。 
    4.基金财产按下列顺序清偿： 
    (1)支付清算费用； 
    (2)交纳所欠税款； 
    (3)清偿基金债务； 
    (4)按基金份额持有人持有
    的基金份额比例进行分配。 
    基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
    5.基金财产清算的公告 
    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务
    资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金
    财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组
    进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告
    登载在指定报刊上。 
    6.基金财产清算账册及文件的保存 
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
    十八、基金合同的内容摘要 
    基金合同的内容摘要见附件一。 
    十九、基金托管协议的内容摘要 
    基金托管协议的内容摘要见附件二。 
    二十、对基金份额持有人的服务 
    基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务，并根据基金份额持有人的需
    要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 
    （一）关于基金账户确认 
    公司向首次开立基金账户的基金份额持有人寄送《基金账户确认书》（公司在获得基金
    份额持有人准确的邮寄地址信息基础上提供，因基金份额持有人在本公司未详实填写或更新
    账户资料导致无法寄送的除外）。《基金账户确认书》将在基金份额持有人开户确认后15个
    工作日内寄送。 
    在基金募集期间新开户的基金份额持有人，公司将于基金合同生效后的15个工作日内
    寄送《基金账户确认书》。 
    （二）关于对账单服务 
    1、公司的官方网站和热线电话提供对账单自助查询、下载或传真服务。 
    （1）基金份额持有人可登录公司官方网站进入“网上交易”
    栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。 
    （2）基金份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999），
    选择自助服务后，根据语音提示按指定键，输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传
    真。 
    2、公司为基金份额持有人提供电子邮件账单、短信账单、纸质账单等多种形式对账单
    服务。 
    （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额持有人预留的电子邮箱向其提
    供份额及交易对账的一种电子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份
    额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交
    易或最后一个交易日仍持有份额的投资人发送月度、季度和年度电子对账单，发送时间为每
    月、季、年度结束后15个工作日内。 
    （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人预留的手机号码
    提供份额对账的一种电子化的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余
    额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且最后一个交易日仍持有份额的投资者发
    送季度手机短信账单，发送时间为每季度结束后15个工作日内。 
    （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额持有人提供份额及交易对账
    的一种书面化的账单形式。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第1-3
    季度结束后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资人寄送季度对账单，在每年第4季度
    结束后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或最后一个交易日仍持有份额的投资人寄
    送年度对账单，同时公司向定制年度对账单且在年度内有交易或最后一个交易日仍持有份额
    的投资人寄送年度对账单，寄出时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。 
    （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他形式主动向通过工银瑞信直销系统持有
    本公司基金份额的投资人提供基金保有情况信息。 
    本公司提供的对账单服务为基金份额持有人场外交易的对账单，不提供基金份额持有人
    的场内交易（本基金是否支持场内交易，请以基金合同和招募说明书相关条款为准）对账单
    服务，基金份额持有人可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上
    服务等渠道查询。 
    3、温馨提示：（1）因基金份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详、错
    误、未及时变更等原因或因邮局投递差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准
    确送达，请及时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账
    单，敬请拨打公司客户服务热线电话。（2）因交易对账单记录信息属于个人隐私，如基金份
    额持有人选择邮寄方式，请务必预留正确的通讯地址及联系方式，并及时进行更新。因基金
    份额持有人个人原因导致无法送达或送达错误，公司不承担任何责任。（3）本基金管理人提
    供的资料邮寄服务原则上采用邮政平信邮寄方式，由公司委托具有邮政业务服务资质的第三
    方进行处理，公司采取必要安全防护措施，但并不对邮寄资料的送达做出承诺和保证。 
    （三）关于短信及电子邮件服务 
    基金份额持有人可以通过公司官方网站、客户服务热线电话申请定制信息服务，基金管
    理人通过短信、电子邮件等方式发送基金份额持有人定制的信息。可定制的内容包括：产品
    信息、基金净值、市场资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的实际需要，适时调
    整定制信息的内容、条件和方式。 
    除了发送基金份额持有人定制的各类信息外，基金公司也会定期或不定期向预留有效手
    机号码及电子邮箱地址的基金份额持有人发送基金分红、投资者教育信息、节日问候、产品
    推广及其他与产品、服务相关的通知等信息。如基金份额持有人不希望接收到该类信息，可
    以通过公司客户服务热线电话取消相关服务。 
    （四）关于资讯服务 
    公司为基金份额持有人提供本基金产品信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值
    等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获得相关资讯，基金份额持有人可通过公
    司官方网站或客户服务热线电话定制。 
    基金份额持有人知悉并同意基金管理人可根据基金份额持有人预留的个人信息不定期
    通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP等任一或多种方式或渠道为基金份额持有人提供
    与基金份额持有人相关的账户服务通知、交易确认通知、重要公告通知、活动消息、营销信
    息、基金份额持有人关怀等资讯及增值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介
    绍和隐私政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等人工服
    务方式退订。 
    （五）关于联络方式 
    公司提供多种联络方式，供基金份额持有人与公司及时沟通，主要包括： 
    1、热线电话服务：4008119999（免长途电话费），服务传真：010-81042598。 
    （1）人工电话服务：我公司为基金份额持有人提供每天24小时人工服务，内容包括：
    账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及直销电子自助交易（含APP、网上交易、微
    信自助交易）咨询等服务。 
    （2）自助电话服务：公司提供每天24小时自助语音服务，基金份额持有人可通过热线
    电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。 
    （3）电话留言服务：基金份额持有人可通过公司客户服务热线电话（4008119999按指
    定键）进行语音留言，将有关疑问、建议及联系方式告知公司，基金管理人在接收基金份额
    持有人服务需求后将在一个工作日内给予回复。 
    2、网络在线服务 
    公司官方网站、手机APP和微信服务平台设置了“在线客服”栏目，基金份额持有人可
    登录公司官方网站首页、手机APP或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网
    络在线方式进行相关业务咨询。 
    （1）人工服务：在线人工服务时间为每天24小时，内容包括：基金产品咨询、业务规
    则解答及直销电子自助交易（含APP、网上交易、微信自助交易）咨询等服务。 
    （2）智能客服：公司提供每天24小时自助咨询服务，基金份额持有人可通过在线客服
    机器人对基金产品、业务规则等方面内容进行自助咨询。 
    3、电子信箱服务 
    基金份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送
    邮件，将有关疑问、建议及联系方式告知公司，基金管理人在接收基金份额持有人服务需求
    后将在一个工作日内给予回复。 
    （六）关于电子化交易 
    基金份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业
    务，包括：基金认购、申购、定期定额申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业
    务。电子化交易方式有： 
    网上交易：基金份额持有人可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金
    手机APP：操作简单、应用灵活，基金份额持有人可随时随地通过手机APP办理业务。
    下载方式：基金份额持有人可以通过在本公司官网下载，也可以通过AppStore、华为应用
    市场、腾讯应用宝、小米应用市场等应用市场搜索下载。  
    微信交易：基金份额持有人可通过关注“工银微财富或工银瑞信基金”微信公众号办理
    基金交易业务。 
    有关基金管理人直销电子自助交易具体规则请参考公司官方网站相关公告和业务规则。 
    （七）关于网站服务 
    公司官方网站为基金份额持有人提供账户信息、交易信息、产品信息、公告信息、基金
    资讯等查询服务，以及基金申购/转换/定期定额查询理财工具、财富俱乐部积分兑换、客户
    活动参与和交流等服务。 
    （八）关于微信服务 
    公司通过官方微信等即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯、基金信息查询及投资者
    教育等服务。投资者可在微信中搜索并关注“工银瑞信基金” （gyrx_20050621） 订阅号、 
    “工银微财富” (gyrx_wcf)服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号，
    已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基
    金”订阅号、“工银微财富”服务号查询基金份额等信息。 
    （九）基金份额持有人意见、建议或投诉受理 
    基金份额持有人可以通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等
    渠道或方式对基金管理人和销售机构提出意见、建议或投诉。 
    （十）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务热
    线电话。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
    二十一、其他应披露事项 
    1. 工银瑞信基金管理有限公司关于法定代表人变更的公告，2021-07-08； 
    2. 工银瑞信基金管理有限公司关于总经理任职的公告，2021-07-24； 
    3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整的
    公告，2021-09-01； 
    4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资北交所上市股票的公告，2021-11-17； 
    5. 关于调整工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金机构投资者大额申购、转换转入、
    定期定额投资业务限制金额的公告，2021-12-20； 
    6. 工银瑞信基金管理有限公司住所变更的公告，2021-12-21； 
    7. 工银瑞信基金管理有限公司关于在基金直销电子自助交易系统开展费率优惠活动的
    公告，2021-12-31； 
    8. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下公开募集证券投资基金执行新金融工具准则的
    公告，2022-01-01； 
    9. 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金2021年第一次分红公告，2022-01-13； 
    10. 关于恢复工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金机构投资者大额申购、转换转入、
    定期定额投资业务的公告，2022-01-24； 
    11. 工银瑞信基金管理有限公司投资旗下基金相关事项的公告，2022-01-27； 
    12. 工银瑞信基金管理有限公司关于在直销电子自助交易系统开展货币市场基金赎回
    转申购及赎回转认购费率优惠活动的公告，2022-03-11； 
    13. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金调整
    最低申购金额、最低赎回份额及最低持有份额的公告，2022-04-15； 
    14. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整
    的公告，2022-04-27。 
    二十二、招募说明书的存放及查阅方式 
    本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，并刊登在基金管理人的网
    站上；投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印
    件。 
    基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
    二十三、备查文件 
    （一）中国证监会核准工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金募集的文件 
    （二）《工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金基金合同》 
    （三）《工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金托管协议》 
    （四）法律意见书 
    （五）基金管理人业务资格批件、营业执照 
    （六）基金托管人业务资格批件、营业执照 
    以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）项
    文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后，
    可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。  
    工银瑞信基金管理有限公司 
    二〇二二年九月二十八日 
    附件一 
    基金合同摘要 
    一、基金合同当事人及权利义务 
    (一)基金管理人的权利 
    根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利包括但不限于： 
    1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产； 
    2.依照基金合同获得基金认购和申购费用、基金赎回手续费用和管理费以及法律法规规
    定或监管部门批准的其他收入； 
    3.发售基金份额； 
    4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
    5.在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交
    易过户、转托管等业务的规则； 
    6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有
    关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报
    中国证监会和银行业监督管理机构，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； 
    7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； 
    8.在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
    9.自行担任基金注册登记机构或选择、更换注册登记机构，并对注册登记机构的代理行
    为进行必要的监督和检查； 
    10.选择、更换销售代理机构，并依据销售代理协议和有关法律法规，对其行为进行必
    要的监督和检查； 
    11.选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构； 
    12.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
    13.依据法律法规和基金合同召集基金份额持有人大会； 
    14.法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    (二)基金管理人的义务 
    根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务包括但不限于： 
    1.依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基
    金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
    2.办理基金备案手续； 
    3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； 
    4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理
    和运作基金财产； 
    5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基
    金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 
    6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，
    不得委托第三人运作基金财产； 
    7.依法接受基金托管人的监督； 
    8.计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 
    9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合
    同等法律文件的规定； 
    10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
    11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
    12.编制季度报告、中期报告和年度报告； 
    13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
    14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同
    及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 
    15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 
    16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管
    人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
    17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
    18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 
    19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
    20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔
    偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
    21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托
    管人追偿； 
    22.建立并保存基金份额持有人名册； 
    23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托
    管人； 
    24.执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
    25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
    26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金
    财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； 
    27. 依照本基金合同及基金托管协议的约定及时向基金托管人提供基金份额持有人名
    册； 
    28.法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他义务。 
    (三)基金托管人的权利 
    根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利包括但不限于： 
    1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； 
    2.监督基金管理人对本基金的投资运作； 
    3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产； 
    4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人； 
    5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关
    法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中
    国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； 
    6.依据法律法规和基金合同召集基金份额持有人大会； 
    7.按规定取得基金份额持有人名册； 
    8.法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    (四)基金托管人的义务 
    根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务包括但不限于： 
    1.安全保管基金财产； 
    2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托
    管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
    3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 
    4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，
    不得委托第三人托管基金财产； 
    5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同(包括基金合同与托管协议)
    及有关凭证； 
    6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
    7.保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信
    息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 
    8.对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在
    各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规
    定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
    9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
    10.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
    11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
    12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎回
    价格； 
    13.按照规定监督基金管理人的投资运作； 
    14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
    15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
    16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持
    有人大会； 
    17.因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免
    除； 
    18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿； 
    19.参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
    20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督
    管理机构，并通知基金管理人； 
    21.执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
    22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
    23．根据本合同和基金托管协议规定，建立并保存基金份额持有人名册； 
    24.法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他义务。 
    (五)基金份额持有人的权利 
    根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利包括但不限于： 
    1.分享基金财产收益； 
    2.参与分配清算后的剩余基金财产； 
    3.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
    4.按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
    5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表
    决权； 
    6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
    7.监督基金管理人的投资运作； 
    8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼； 
    9.法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    每份基金份额具有同等的合法权益。 
    (六)基金份额持有人的义务 
    根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务包括但不限于： 
    1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； 
    2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
    3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 
    4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动； 
    5.执行生效的基金份额持有人大会决议； 
    6.返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理
    人处获得的不当得利； 
    7.法律法规和基金合同规定的其他义务。 
    (七)本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金账户名称而有所改
    变。 
    二、基金份额持有人大会 
    (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人共同组成。基金份额持有人持有的每一基金
    份额拥有平等的投票权。 
    (二)召开事由 
    1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%
    以上(含10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同)
    提议时，应当召开基金份额持有人大会： 
    (1)终止基金合同； 
    (2)转换基金运作方式； 
    (3)变更基金类别； 
    (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略； 
    (5)变更基金份额持有人大会议事程序； 
    (6)更换基金管理人、基金托管人； 
    (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等报酬标
    准的除外； 
    (8)本基金与其他基金的合并； 
    (9)
    法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
    2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开
    基金份额持有人大会： 
    (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金承担的费用； 
    (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式； 
    (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； 
    (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
    (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 
    (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 
    (三)召集人和召集方式 
    1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会
    时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管理人未按规定召集或者不能
    召集时，由基金托管人召集。 
    2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。
    基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基
    金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，
    基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
    3.代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应
    当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召
    集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应
    当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上的
    基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自
    收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和
    基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。 
    4.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，
    而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行
    召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监会备案。 
    5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当
    配合，不得阻碍、干扰。 
    (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
    1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、
    方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前30天在指定媒
    介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： 
    (1)会议召开的时间、地点和出席方式； 
    (2)会议拟审议的主要事项； 
    (3)会议形式； 
    (4)议事程序； 
    (5)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日； 
    (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效
    期限等)、送达时间和地点； 
    (7)表决方式； 
    (8)会务常设联系人姓名、电话； 
    (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
    (10)召集人需要通知的其他事项。 
    2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并
    在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
    系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式。 
    3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的
    计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表
    决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金
    托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。在上述情形下，若基金管理人或基金托
    管人接到书面通知后未在指定时间及指定地点对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表
    决效力。 
    (五)基金份额持有人出席会议的方式 
    1.会议方式 
    (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 
    (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开
    会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，基金管理人或基金托管人拒不派代表出
    席的，不影响表决效力。 
    (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 
    (4)会议的召开方式由召集人确定，但决定转换基金运作方式、基金管理人更换或基金
    托管人的更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。 
    2.召开基金份额持有人大会的条件 
    (1)现场开会方式 
    在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： 
    1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占权益登记日基
    金总份额的50%以上(含50%，下同)； 
    2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持
    有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基
    金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。 
    未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间(至少应在25
    个工作日后)和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 
    (2)通讯开会方式 
    在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： 
    1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告； 
    2)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人，则为基金管理人)和公证机关的监督
    下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，基金管理人或基金
    托管人经通知拒不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
    3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基
    金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上； 
    4)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表，同时
    提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记注册机构
    记录相符； 
    5)会议通知公布前报中国证监会备案。 
    如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间(至少应
    在25个工作日后)，且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 
    采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法
    规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
    弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
    (六)议事内容与程序 
    1.议事内容及提案权 
    (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容以及召集
    人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
    (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上的基
    金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份
    额持有人大会审议表决的提案。 
    (3)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： 
    关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出
    法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合
    上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提
    交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 
    程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其
    提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以
    就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进
    行审议。 
    (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额持
    有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提
    案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其
    时间间隔不少于6个月。 
    (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修
    改，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前30日公告。否则，会议的召开日期应当顺延
    并保证至少与公告日期有30日的间隔期。 
    2.议事程序 
    (1)现场开会 
    在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，
    确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见
    证后形成大会决议。 
    大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基
    金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席
    大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为
    该次基金份额持有人大会的主持人。 
    召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、
    身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。 
    (2)通讯方式开会 
    在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30天公布提案，在所通知的表决截止日
    期后第2个工作日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。 
    3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
    (七)决议形成的条件、表决方式、程序 
    1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 
    2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
    (1)一般决议 
    一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的50%以上通过方为
    有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过； 
    (2)特别决议 
    特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上(含三分
    之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基
    金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。 
    3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准，或者备案，并予以公
    告。 
    4.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
    5.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
    表决。 
    (八)计票 
    1.现场开会 
    (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的
    主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额
    持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行
    召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和
    代理人中推举3名基金份额持有人担任监票人。 
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结
    果。 
    (3)如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；如会议主
    持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果
    有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布
    重新清点结果。重新清点仅限一次。 
    2.通讯方式开会 
    在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人
    授权代表(如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票，并由公
    证机关对其计票过程予以公证。 
    如基金管理人拒绝按照上述规定对基金份额持有人表决后的计票程序进行监督或配合，
    则基金托管人应当指派授权代表完成计票程序；如基金托管人拒绝按照上述规定对基金份额
    持有人表决后的计票程序进行监督或配合，则基金管理人应当指派授权代表完成计票程序。 
    (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式 
    1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起5日内报
    中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项经中国证监会依法核准或者出具
    无异议意见之日起生效并执行。 
    2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
    有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会
    的决定。 
    3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2个工作日内在至少一种指定媒介公告。如
    果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机
    构、公证员姓名等一同公告。 
    三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
    (一)本基金合同的终止 
    有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 
    (1)基金份额持有人大会决定终止的； 
    (2)基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6
    个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 
    (3)基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6
    个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
    (4)基金合并、撤销； 
    (5)中国证监会允许的其他情况。 
    (二)基金财产的清算 
    1.基金财产清算小组 
    (1)基金合同终止时，成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基
    金清算。 
    (2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格
    的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人
    员。 
    (3)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以
    依法进行必要的民事活动。 
    2.基金财产清算程序 
    基金合同终止后，发布基金清算公告； 
    (1)基金合同终止时，由基金清算小组统一接管基金财产； 
    (2)对基金财产进行清理和确认； 
    (3)对基金财产进行估价和变现； 
    (4)聘请律师事务所出具法律意见书； 
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 
    (6)将基金清算结果报告中国证监会； 
    (7)参加与基金财产有关的民事诉讼； 
    (8)公布基金财产清算结果； 
    (9)对基金剩余财产进行分配。 
    3.清算费用 
    清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基
    金清算小组优先从基金财产中支付。 
    4.基金财产按下列顺序清偿： 
    (1)支付清算费用； 
    (2)交纳所欠税款； 
    (3)清偿基金债务； 
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
    基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
    5.基金财产清算的公告 
    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务
    资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金
    财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组
    进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告
    登载在指定报刊上。 
    6.基金财产清算账册及文件的保存 
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
    四、争议的处理 
    对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人
    应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将
    争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁
    规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由
    败诉方承担。 
    争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
    合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
    本基金合同受中国法律管辖。 
    五、基金合同的效力 
    本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机
    构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。 
    附件二 
    基金托管协议摘要 
    一、托管协议当事人 
    （一）基金管理人 
    名称：工银瑞信基金管理有限公司 
    住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号9层甲5号901 
    办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 
    法定代表人：赵桂才 
    成立时间：2005年6月21日 
    批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
    批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 
    经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务 
    注册资本：人民币贰亿元 
    组织形式：有限责任公司 
    存续期间：持续经营 
    （二）基金托管人 
    名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行） 
    住所：北京市西城区金融大街 25 号 
    办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
    邮政编码：100033 
    法定代表人：田国立 
    成立日期：2004 年 09 月 17 日 
    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
    组织形式：股份有限公司 
    注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
    存续期间：持续经营 
    经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承 
    兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融
    债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代
    理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准
    的其他业务。 
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
    （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资
    对象进行监督。基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券
    选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 
    根据基金合同的规定，本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依
    法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规规定或经中国证监会批准基
    金投资的其它金融工具。本基金投资组合资产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例
    为40%-80%，债券及其它短期金融工具占基金资产净值的比例为20%-60%。本基金应当保持
    不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备
    付金、存出保证金、应收申购款等。 
    （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例
    进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
    （1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的百分之十； 
    （2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的百分之
    十； 
    （3）本基金投资于股票资产的比例范围为40%－80%，投资于债券及其它短期金融工具
    的比例为20%－60%； 
    （4）本基金持有的可转换债券不超过基金资产净值的20%； 
    （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券正回购的资金余额不得超过基金资产净
    值的百分之四十； 
    （6）本基金管理人运用基金财产进行权证投资时，本基金持有的全部权证，其市值不
    超过基金资产净值的百分之三；本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不超过该权
    证的百分之十； 
    （7）本基金管理人运用基金财产进行权证投资时，本基金在任何交易日买入权证的总
    金额不超过上一交易日基金资产净值的千分之五； 
    （8）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百分
    之五，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 
    （9）本基金参与股票发行申购，所申报的金额不超过本基金的总资产，所申报的股票
    数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
    (10) 本基金通过一个证券经营机构买卖证券的年成交量不得超过该基金买卖证券年成
    交量的30%； 
    （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的15%；因证
    券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
    款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
    （12）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以
    及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
    可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市
    公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%，完全按照有关指数的构成
    比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 
    （13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
    购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
    （14）法律法规及中国证监会规定的其他限制。 
    基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
    的有关约定。除第（8）、（11）、（13）项规定外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规
    模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述（1）
    －（6）规定比例或基金权证投资方案约定的投资比例的，基金管理人应当在十个交易日内
    进行调整。 
    上述投资组合限制条款中，若属法律法规的强制性规定，则当法律法规或监管部门取消
    上述限制，本基金自上述限制被取消之日起，不再受上述限制约束。 
    （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五条第九
    项基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行
    为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基
    金托管人相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单。
    对于基金管理人已成交的上述关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生，只能
    进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报告。 
    （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行
    间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、
    本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的
    银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手
    名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单，应
    向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。基
    金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管人
    则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。因交易对手不履行合同造成的基金
    财产损失，基金托管人不承担任何损失或责任，并向中国证监会报告。 
    （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、
    基金份额
    净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披
    露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
    （六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法
    规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合
    和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书
    面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正
    期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项
    进行复查, 督促基金管理人改正。 
    （七）对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理
    人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
    （八）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
    基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠
    对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严
    重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
    （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人
    安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产
    净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运
    作等行为。 
    （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
    执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金
    合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人
    收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因
    及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通
    知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包
    括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内
    答复基金管理人并改正。 
    （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
    基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠
    对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严
    重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
    四、基金财产的保管 
    （一）基金财产保管的原则 
    1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
    2.基金托管人应安全保管基金财产。 
    3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
    4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 
    5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如
    有特殊情况双方可另行协商解决。 
    6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期
    并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理
    人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的
    损失，基金托管人对此不承担任何责任。 
    7.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 
    （二）基金募集期间及募集资金的验资 
    1.基金募集期间的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理
    人开立并管理。 
    2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
    有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部
    资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务
    资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以
    上中国注册会计师签字方为有效。 
    3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款
    等事宜。 
    （三）基金资金账户的开立和管理 
    1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户，并根据基金管理人合
    法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。 
    2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
    理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金
    业务以外的活动。 
    3.基金资金账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
    4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资
    产的支付。 
    （四）基金证券账户的开立和管理 
    1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基
    金托管人与基金联名的证券账户。 
    2.基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
    理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进
    行本基金业务以外的活动。 
    3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用
    由基金管理人负责。 
    （五）债券托管专户的开设和管理 
    基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有
    关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行
    间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回
    购主协议。 
    （六）其他账户的开立和管理 
    1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基金托
    管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。 
    2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 
    （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
    基金财产投资的银行间市场凭证等的保管按照实物证券相关规定办理。 
    （八）与基金财产有关的重大合同的保管 
    基金合同和托管协议由基金管理人和基金托管人各自保管原件。在基金运作中签订的重
    大合同由基金管理人保管，包括基金席位租用协议、信息披露协议、基金审计合同等。上述
    重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。 
    五、基金资产净值计算和会计核算 
    1.基金资产净值 
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 
    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，精确到
    0.0001元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 
    每工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
    2.复核程序 
    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经
    基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
    3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
    基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各
    方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计
    算结果对外予以公布。 
    六、基金份额持有人名册的保管 
    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金管理人
    和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
    本基金份额持有人名册由基金管理人负责编制并保管。在编制半年报和年报前，基金管
    理人应将有关资料送交基金托管人，并保证其的真实性、准确性和完整性，由基金托管人按
    相关规定负责保管。 
    七、争议解决方式 
    因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能
    解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按
    照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事
    人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
    争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、
    尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
    本协议受中国法律管辖。 
    八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
    （一）托管协议的变更程序 
    本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与
    基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。 
    （二）基金托管协议终止出现的情形 
    1.本基金合同终止； 
    2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
    3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 
    4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
    注：本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同“十八、基金的信息披露”约定的
    内容为准。  
    
    

【关闭窗口】