新华网北京3月2日电（记者苏雪燕、刘诗平）记者2日从中国工商银行获悉，以新资本协议的实施为主线，2010年工行积极推进全面风险管理和风险量化管理建设，2011年还将继续加快新资本协议实施项目的开发及应用工作，为率先全面申请实施新资本协议做好准备。

　　据悉，2010年，工行接受了银监会新资本协议实施的预评估。为了推动全面风险管理制度体系建设，2010年，工行完成了全面风险管理框架、风险报告、风险及资本充足评估等一系列重要管理制度的制定和修订工作，同时根据国际化经营的需要启动了国别风险管理工作。

　　工行相关负责人向记者表示，为进一步夯实实施新资本协议的基础，工行积极推进各类风险量化体系建设和具体业务应用，显著提升了风险管理水平。

　　——信用风险内部评级体系得到了有效的应用。2010年，工行启用了贷款业务RAROC（风险调整后收益率）刚性控制，对信用风险缓释管理进行了全面规范，并实现了内部评级成果在贷款分类中的应用。目前，工行的内部评级成果在贷款营销、审批、定价、资本分配、拨备计提等领域的应用水平都得到了切实的提升。

　　——市场风险量化管理取得重大阶段性成果。2010年，工行市场风险自主研发项目的基础建设工作基本完成，系统实现了市场风险计量、压力测试、资本计算等风险计量与管理功能，成为目前国内唯一一家拥有自主研发市场风险内部模型法计量与管理系统的银行。

    ——率先启动并最早完成了操作风险高级法计量项目。2010年，工行开发并逐步完善高级法计量模型，引入了操作风险与控制自我评估、情景分析等操作风险管理工具，丰富了操作风险管理手段。（摘自《新华网》）