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中国工商银行2017年业务综述

  中国工商银行成立于1984年1月1日。2005年10月28日,整体改制为股份有限公司。2006年10月27日,成功在上交所和香港联交所同日挂牌上市。经过持续努力和稳健发展,已经迈入世界领先大银行行列,拥有优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。将服务作为立行之本,积极建设“客户首选的银行”,向全球627.1万公司客户和5.67亿个人客户提供全面的金融产品和服务。自觉将社会责任融入发展战略和经营管理活动,在发展普惠金融、支持精准扶贫、保护环境资源、支持公益事业等方面受到广泛赞誉。始终聚焦主业,坚持服务实体经济的本源,与实体经济共荣共存、共担风雨、共同成长;始终坚持风险为本,牢牢守住底线,将控制和化解风险作为不二铁律;始终坚持对商业银行经营规律的把握与遵循,致力于打造“百年老店”;始终坚持稳中求进、创新求进,持续深化大零售、大资管、大投行以及国际化和综合化战略,积极拥抱互联网;始终坚持专业专注,开拓专业化经营模式,锻造“大行工匠”。国际化、综合化经营格局不断完善,境外网络扩展至45个国家和地区,盈利贡献进一步提升。2017年,多项核心指标继续保持全球第一,连续五年位居英国《银行家》全球银行1000强、美国《福布斯》全球企业2000强、《财富》500强商业银行子榜单榜首,蝉联Brand Finance全球最有价值银行品牌。

  经营概况

  2017年末,总资产260,870.43亿元,比上年末增加19,497.78亿元,增长8.1%;总负债239,459.87亿元,比上年末增加17,898.85亿元,增长8.1%;全年实现净利润2,874.51亿元,增长3.0%,平均总资产回报率(ROA)为1.14%,加权平均净资产收益率(ROE)为14.35%,核心一级资本充足率为12.77%,一级资本充足率为13.27%,资本充足率为15.14%。营业收入6,756.54亿元,增长5.3%,其中利息净收入5,220.78亿元,增长10.6%;非利息收入1,535.76亿元;营业费用1,861.94亿元,下降3.6%,成本收入比26.45%。

  公司金融业务

  2017年末,公司客户627.1万户,比上年末增加48.7万户。连续第八年获评《环球金融》“中国最佳公司银行”,首次获评《环球金融》“中国最佳可再生能源银行”。

  1.公司存贷款业务。2017年末,公司类贷款余额89,368.64亿元,比上年末增加7,961.80亿元,增长9.8%;公司存款余额105,576.89亿元,增加11,091.69亿元,增长11.7%。

  2.中小企业业务。推广小微金融业务中心专营模式,成立小微金融业务中心234家,采用批量化、标准化、一站式服务方式,依托互联网加强产品创新,丰富基于场景的风控和授信模式,实现信贷审批的线上化、智能化,研发推出网上质押贷款、网上小额贷款产品。获评《中国经营报》“2017卓越竞争力中小企业服务银行”。

  3.机构金融业务。在26个地区实现省级账户开立,地区覆盖率达68%,收入支出户、财政专户和职业年金归集账户新开户居同业首位,代理财政收支业务量同业第一,跨省异地缴罚业务覆盖面最广、业务量最大,地方债投资金额排名市场第一,金融债承销业务量继续保持银行类机构市场第一地位。

  4.结算与现金管理业务。借助工商企业通、小微企业平台、工银e缴费以及大额资金监控等平台扩大客户规模,创新全球现金管理服务,积极为客户提供涵盖账户信息、收付款、流动性管理、投融资和风险管理六大产品线的综合金融解决方案。2017年末,对公结算账户数量748.9万户,比上年末增长7.6%,实现结算业务量2,563万亿元,比上年增长5.5%,业务规模保持市场领先。现金管理客户138.1万户;全球现金管理客户6,388户,增长10.8%。

  5.国际结算与贸易融资业务。加快线上化转型创新,推进国际业务与“互联网+”的深度融合。加快国际业务电子化系统建设,推进企业网银跨境汇款项目开发投产;为重点客户投产银企直联异地交单、SWIFT直联等功能,提升集约化业务处理效率和个性化客户服务能力。2017年,境内国际贸易融资累计发放667.30亿美元。国际结算量2.8万亿美元,其中境外机构办理1.1万亿美元。

  6.投资银行业务。拓展并购顾问业务,创新债务融资顾问业务模式,开展股权融资顾问业务,积极发展债券承销业务。全年主承销各类境内外债券1,497支,主承销规模12,937.78亿元。境内主承销规模继续保持市场排名第一,市场份额高达13.26%。

 

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